كن على إطلاع بأحدث الأخبار عن حيل البيتكوين والعملات الأخرى . دعونا نقيّم هذا النوع الجديد من " العملات " والمخاطر المرتبطة به.
العملات المشفرة : تزايد الإحتيال
نظراً لأن الكون من التشفير لا ينظمه المؤسسات المعتادة ( البنوك المركزية ، سلطات السوق المالية ، وما إلى ذلك ) ، فمن الصعب الحصول على معلومات دقيقة عن عدد عمليات الإحتيال. يجذب هذا النقص في اللائحة الأفراد ينتقدون النظام النقدي الحالي والقانون للرؤية الحرارية للإقتصاد ، لكنها تزيد أيضاً من المخاطر.
عادةً ما يقدم المحتالون أرباحاً سريعة وكبيرة للمستثمرين ويعرفون كيف يكونون مُصرين. يتم أيضاً فحص حالات سرقة الهويات ، على سبيل المثال ، إنتحال شخصية شركة قانون القائم لجعل الزبائن يشعرون بالثقة قبل التمزيق أجبرتها على الفرار.
وفقاً للخبير الإقتصادي الأمريكي " نوربيل روبيني - Nouriel Roubini " ، فإن أربعة من كل خمسة عروض أولية للرموز عبارة عن عمليات إحتيال منذ البداية . وينص أيضاً على أن الشركات العالمية في هذا القطاع تتمركز بشكل عام في دول ذات شفافية مثل روسيا أو الصين أو جورجيا .
تحذر هيئة الأسواق المالية المدخرين من عمليات الإحتيال على الأصول المشفرة : سرق 700 فرد أكثر من 31 مليون يورو منذ بداية العام!
الحذر مناسب أكثر من أي وقت مضي لأي شخص يريد دخول سوق العملات المشفرة !
أنخفاض سعر البيتكوين
بعد تجاوز عتبة 19 ألف دولار في نهاية 2017 ، لم تعد عملة البيتكوين تستحق ، في بداية أكتوبر 2018 ، حوالي 6500 دولار فقط. شهدت العملات المشفرة الأخرى مثل عملة الإيثريوم هبوطاً مشابهاً.
يستخدم مصطلح عملة مشفرة - Cryptocurrency بشكل عام لتعريف " العملات الإفتراضية - Virtualcurrencies " بناءً على تقنية البلوكتشين . ومع ذلك ، سيكون الحديث عن العملة المشفرة أكثر صرامة لأن عملة البيتكوين أو الإيثريوم لا يفيان بجميع الخصائص التي تحدد العملة بشكل تقليدي.
لا يعتبر تراجع مسار البيتكوين مفاجأة بالضرورة . أعرب العديد من الخبراء الإقتصاد ، مثل الحائز على " جائزة نوبل - Nobel Prize " جان تيرول - Jean Tirole أو جوزيف ستيجليتز - Joseph Stiglitz أو بول كروجمان - Paul Krugman ، عن شكوكهم حول فائدة عملة البيتكوين وحذروا بأنتظام من خطر وجود فقاعات مضاربة تحيط بعالم العملات المشفرة نشط .
في الواقع ، وفقاً لبول كروجمان - Paul Krugman ، لا تقدم عملة البيتكوين شيئاً للنظام النقدي الحالي ، وهي في الواقع عودة إلى 300 عام تحت غطاء التقنية الجديدة.
أخيراً أدت عمليات الإحتيال المحيطة بالأصول المشفرة إلى دفع العديد من الأفراد إلى الإبتعاد ، مما عزز إنخفاض الأسعار.
العملة المشفرة : كيف تتجنب عمليات الإحتيال ؟
أثناء تضاعف عمليات الإحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة ، أكتشف عمليات الإحتيال الرئيسية التي معرفتها و العلاجات المتاحة لك إذا كنت ضحية . أيضاً ، ابحث عن نصيحتنا لتجنبها .
مع إكتساب العملات المشفرة شعبية ونمو تقنية البلوكتشين ، أصبحت المعاملات عبر الإنترنت للعملات الإفتراضية أسرع و أسرع . مع تزايد التكنولوجيا تأأتي مخاطر كبيرة ، لا يفتقر المحتالون إلى الخيال لإيقاع المستثمرين الذين ليس لديهم خبرة في هذا المجال . في الوقت الحالي ، تستمر عمليات الإحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في التكاثر على الويب على الرغم من يقظة المستخدمين.
تعرف على أهم عمليات الإحتيال في مجال العملة المشفرة
أشهر هذه الحيل هو هرم بونزي . هذه التقنية ، التي يستخدمها برنارد مادوف - Bernard Madoff على وجه الخصوص ، هي مكافأة إستثمار العميل بفضل الأموال التي يجلبها الوافدون الجدد. أفضل مثال على ذلك هو ون كوين - One Coin الذي تم إنشاؤه في عام 2015. وقد طلب منشئو هذه العملة الإفتراضية من المستخدمين المهتمين تبادل الأموال مقابل عملات OneCoin . دفعت بعض هذه الأموال مقابل المبالغ التي كان الضحايا الآخرون يتوقعون الحصول عليها بعد أن قاموا أيضاً بشراء الإستثمار . المشكلة : هذه العملة المشفرة غير قابلة للإسترداد على أي منصة أخرى.
عملية إحتيال شائعة أخرى : منصات تداول العملات المشفرة المزيفة . في هذه الحالة ، يثق المستخدمون في موقع أو محفظة رقمية لوضع عملات البيتكوين الخاصة بهم أو غيرها من العملات المشفرة. بعد بضعة أيام ، لم يعد الموقع متاحاً ، ويفقد المستثمرون أموالهم بشكل دائم. في عام 2017 ، خسرت عملية إحتيال بإستخدام Wallet Bitcoin Gold ما يعادل ثلاثة ملايين دولار للمستخدمين.
التعدين عبر الإنترنت هو أيضاً شكل جديد من أشكال الإحتيال . و للتذكير ، فإن شبكة البيتكوين آمنة بفضل عمليات التحقق من المعاملات التي يديرها القصر الذين يستخدمون أجهزة ذات قدرة حوسبة عالية . سك العملات المشفرة دون علم متصفحي الإنترنت أو إختراق العملات الرقمية بنسبة 8,500 % في نهاية عام 2017 ، وفقاً لتقرير صادر عن شركة Symantec.
العملة الإفتراضية : ما هي سبل الإنتصاف من عملية الأحتيال ؟
يقع على عاتق البنوك واجب راعية يغطي كلا من مصدر الأموال ووجهتها. هذا صالح لجميع العملاء و الأفراد و المهنيين. في الواقع ، تنص المادة L561-10-2 من القانون النقدي و المالي على أن موظفي البنك " يجرون فحصاً معززاً لأي عملية معقدة بشكل خاص أو ذات مبلغ مرتفع بشكل غير عادي أو لا يبدو أن لها أي مبرر إقتصادي أو قانونية موضوع. " يجب عليهم نظرياً تحدي الفرد بشأن الطبيعة غير القانونية أو الإحتيالية أو المحفوفة بالمخاطر لمعاملته. ومع ذلك ، غالباً ما يكون من الصعب التذرع بمسؤولية البنوك لإسترداد أموالها.
في سياق العروض الأولية للعملة أو عرض العملة الأولي أو ICO ، على سبيل المثال ، والتي تبدو طريقة رائعة لتمويل الإبتكار ، يجب أن ينصح المستثمرون بدراسة المشروع قبل البدء. في الواقع ، غالباً ما يحدث أن المبدعين لا يقدمون أي أخبار أخرى و يغادرون بأموال المستثمرين. لن يكون لهذا الأخير ملاذ. بشكل عام يمكن لضحايا عملية إحتيال العملة المشفرة تقديم شكوى عن طريق ملء نموذج عبر الإنترنت أو بالذهاب إلى الشرطة من إختيارهم. يمكنهم أيضاً الإتصال بـ DGCCRF أو معلومات الخداع.
أخيراً ، يمكن لضحايا الإحتيال الإتصال أيضاً بسلطة الأسواق المالية (FMA) والإبلاغ عن النظام الأساسي الإحتيالي. قد يقرر بعد ذلك ما إذا كان يفتح نحقيقاً أم لا. ومع ذلك ، فإن FMA لا يعوض المستثمرين المصابين في حالة العقوبات المالية . معظم المستثمرين لا يستعيدون الرهان البدء.
نصائحنا لتجنب عمليات الإحتيال على البيتكوين والعملات الإفتراضية الأخرى
يمكن أن تساعد هذه النصائح المستثمرين على تجنب عمليات الإحتيال المتزايدة في عالم العملات المشفرة.
راجع القائمة السوداء الصدارة عن هيئة الأسواق المالية (FMA)
تنشر FMA بإنتظام قائمة بمواقع و كيانات القائمة السوداء التي تقدم إستثمارات في أصول مختلفة مثل العملات المشفرة. تذكر أن تتحقق من أن الموقع الذي يمنحك الإستثمار في العملات المشفرة وجود في قائمة المزودين المعتمدين.
لا تقلل من شأن مخاطر الإستثمار في العملات المشفرة
يستهدف الإستثمار في العملات المشفرة المستخدمين ذوي الخبرة ، مع الحد الأدني من الشهية الفنية و المالية اللازمة لفهم البروتوكول والمخاطر المرتبطة به. يضاف إلى ذلك تهديدات أخرى : خسارة رأس المال المستثمر كله أو جزء منه ، نقص التنظيم ، نقص المعلومات التفصيلية ، بحيث يحتال على المستخدم .
عقد مقابل الفروقات لعملة مشفرة :يجب توخي اليقظة المزدوجة
يقدم العديد من الوسطاء عبر الإنترنت للمستخدمين إمكانية المراهنة على الأصول الرقمية مثل عملة البيتكوين في شكل عقد مقابل الفروقات (CFD) لتجنب التعقيد التكنولوجي للشراء عبر الإنترنت. يتطلب هذا الموقف ، في الواقع ، يقظة مزدوجة : إثبات موافقة الوسيط CFD من ناحية ، وفهم تشغيل CFD من ناحية أخرى. أحذر من تأثيرات الرافعة المالية لعقود الفروقات التي يمكن أن تكون أكثر خطورة مع الأصول المتقلبة مثل عملة البيتكوين - Bitcoin.
تعمل السلطات حالياً على تقنية البلوكتشين لتجنب فقدان السيطرة ولكن أيضاً لحماية المدخرين. يجب أن يؤدي هذا الإطار المنطقي إلى ردع المحتالين من مهاجمة أسواق العملات المشفرة.
أهم عمليات الإحتيال من خلال العملات المشفرة
إذا كانت العملات المشفرة و ICO مضغوطة في معظم الأوقات ، فإن بعض العروض كلها مجرد خداع هنا في قائمتنا :
1. يعتمد موقع Bitconnect.com الذي يمثل رأسمالاً يقارب 1.6 مليار يورو على مبدأ يمكنك إستثمار بت كونكت - BitConnect الخاص بك في منصة قروض بت كونكت - BitConnect Loan ( مركزية تماماً عندما تكون ميزة البلوكتشين و اللامركزية ) . ستحصل بعد ذلك على ربح يومي بناءً على خيارات الإستثمار الخاصة بك أكثر أو أقل جنباً إلى جنب مع معدلات 0.10 % إلى 0.25 % أو 40% شهرياً. يبرر بت كونكت - BitConnect هذه العوائد من خلال القدرة على إستخدام تداول الآلي على تقلبات البيتكوين. إنه يذكرني بالقصة الجميلة لمادوف الذي شرح أيضاً معدلات العائد هذه بواسطة تدوال آلي فائق في بورصة ناسداك. بالإضافة إلى العملات الجدد ، يمكن لـ بت كونكت - BitConnect أن تدفع أرباحها بفضل إنشاء الزاوية التي ظل مبهمة للغاية. إنه مخطط بونزي لائق للبقاء بعيداً.
2. شركة Dascoin للتسويق متعدد المستويات ( MLM ) أو التسويق الشبكي ، تستهدف المستثمرين الجدد في مجال العملات المشفرة . أسلوب عملها و التشغيل مشابه تماماً لمخطط IneCoin الهرمي. هذا يذكرني بأن عملية الإحتيال تجري على عملية الإحتيال تداول نموذج التسويق الشبكي CoinX ، في الهند . تم القبض على جارديش راميش - Gradesh Ramesh ، مؤسس الشركة ، في وقت لاحق بتهمة الإحتيال .
3. يشير عملة Plexcoin - بليكس كوين إلى توكن / رمز جديد قائم على الإيثريوم و الذي من شأنه أن يقدم " خدمات ذات صلة ( PlexWallet و PlexCard وPlex Bank ) تم تطويرها لإحداث ثورة في إستخدام العملة المشفرة وجعلها في متناول الجميع " ومع ذلك ، هناك العديد من المؤشرات التي تشير إلى " أنها " إحتيال . الخطوات الخاطئة وغير القابلة للتحقق فيما يتعلق ببطاقة VISA PlexCard المقترحة ( بطاقة VISA ). نقص الشفافية في موقع PlexCoin. عدم الوضوح في تكوين الفريق الذي يقدم المشروع. عنوان المكتب غير معروف. إسم المجال المسجل خلف وكيل مجهول تدعو هيئة أسواق كيبيك المالية إلى أقصى درجات اليقظة وقد طلبت إغلاق جميع المواقع المرتبطة بنشاط PlexCoin.
4. من المحتمل أن يكون Onecoin هو أشهر المخططات الإحتيال هذه. كيف تعمل عملية الإحتيال ؟ Onecoin هو توكن / رمز يستند إلى مخطط بونزي يعمل على كتلة خاصة تديرها Onecoin Ltd . ومقرها جبل طارق. سرقت أكثر من 50 مليون دولار في عام واحد من المبيعات غير لمشروعة التي حدثت بفضل إستراتيجية تسويق نشطة على الفيسبوك. حكمت إيطاليا على هذه العملة بدفع غرامة كبيرة من خلال إصدار أمر لها بوقف جميع الأنشطة الترويجية. بعد موجة من الزخم في مهدها ، يجب أن تواجه Onecoin ، التي غادر رئيسها التنفيذي للتو السفينة ، العواقب الآن. وهكذا أصبحت إيطاليا أول دولة تتخذ موقفاً صارماً ضد الشركة بفرض غرامة قدرها 2.5 مليون يورو.
5. تظهر S-Coin (Coinspace) بشكل بارز في قائمتنا لعلميات الإحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة. تبيع الشركة الهواء وتريد تسليم رمزها عبر البريد الإلكتروني أمر مثير للضحك .
6. EarthCoin هذه العملة أكثر من شرعية في قائمة عمليات الإحتيال لدينا على الرغم من أنها مدرجة في CoinMarketCap . من خلال البحث في هذا الموقع ، يمكننا أن نقر أن القيمة السوقية لشركة Earthcoin تبلغ حوالي 935000 دولار ولديها معروض متاح 9،346،468،332 EAC / EarthCoin ، لكن هذا لا يبدو مقنعاً للغاية. القطع مسبقة التعدين وحتى غير مستقرة ، مما يشير إلى وجود مطورعديم الضمير.
7. عملة LCF العملة المشفرة التالية في قائمة الإحتيال لدينا هي LCF .عملات LCF تتحدث عنها في الصين . حالياً ، عملات LCF في مرحلة ما قبل التنفيذ ولكن بدون أي موقع أو شبكة إجتماعية . على العكس من ذلك ، فإنهم يسيرون عبر نماذج جوجل. يبدو هذا كعملية جسيمة ، مما يشير إلى شركة Rothschild & Co ستكون من أوائل المستثمرين . حذرت شركة Rothschild & Co من الإحتيال.
8. دخلت Centurion Coin أيضاً أفضل 9 عملات مشفرة محتلة لدينا. بفضل موقع إيطالي يسمى Truffacoin ، يمكننا أن نرى أن قطعة Centurion هي مخطط بونزي . لديك إسم عضو في الفريق ، لكن الهوية الحقيقية للأشخاص الذين يتحكمون في مخطط التسويق الشبكي MLM آمنة خلف شركة في دبي . أيضاً ، وفقاً لمستكشف الكتل الخاص بهم - يوجد حالياً 5000086400 قطعة CNT تم تعدينها مسبقاً في الكتلة الأولى في ديسمبر . يبدو فقط مريب.
9. موقع Bitpetite - بت بيتي يقدم معدل عائد مذهل يبلغ 3.60% في اليوم وهو 180% لمدة تسعة أسابيع. ولكن كيفية تحقيق هذا العائد على عمل تحويل البيتكوين مجهول ، ولكن لا يمكن لأي إجراء دعم مثل هذا العائد ، لذلك فهو مخطط بونزي ( يسمح المستثمرون الجدد بدفع إلى المستثمرون القدامى ) حتى يوم عدم وجوده. كان هناك ما يكفي من المستثمر الجديد لدفع عوائد المستثمرون القدامى . إبقى بعيداً
10 . عملة البيتكوين فولت - Bitcoin Vault وهي تعتبر من ضمن العملات التي تعتمد على المخطط الهرمي أو التسويق الشبكي في إطار موقع تعدين العملة الخاصة بها و تتميز هذه العملة بوجود 3 مواقع خاص بها ( Mine Best -Mining City - BitcoinVault ) .. وما زالت متواجدة حتى الآن وحذرت هيئة الأوراق المالية و البورصات الفلبينية حسب تقاريرها من التعامل مع شركة MiningCity أو التداول بعملة بيتكوين فولت حيث أشارت بعدم وجود تراخيص لهذه الشركة مما يعني انها تربح على يد أشخاص جاهلين في العملات الرقمية ( المستثمرين الجدد) . كن يقظاً
11. Dag Coin - داج كوين وهي مثلها مثل Bitcoin Vault و PlexCoin من ناحية أسلوب العمل المُمنهج ولا يوجد جديد لإحتيال أموال المستثمرين الجدد .
دمتم في رعاية الله 💛
