ElCopttan | دليلكم فى عالم الربح والمعرفة ElCopttan | دليلكم فى عالم الربح والمعرفة
[recent]

آخر المقالات

[recent]
[recent]
جاري التحميل ...

للمبتدئين : كيفية الإستثمار في الأسهم


 إذا كنت مستعداً لبدء الإستثمار في سوق الأسهم ، ولكنك غير متأكد من الخطوات الأولى التي يجب إتخاذها عند الإستثمار في الأسهم ، فقد وصلت إلى المكان الصحيح.


قد يفاجئك أن تعلم أن إستثمار 10 آلاف دولار في مؤشر S&P 500 قبل 50 عاماً سيكون بقيمة 1.2 مليون دولار تقريباً اليوم. الإستثمار في الأسهم ، عندما يتم بشكل جيد ، هو من بين أكثر الطرق فعالية لبناء ثروة طويلة الآجل. نحن هنا لنعلمك كيف تستثمر في الأسهم ؟.


هناك الكثير الذي يجب أن تعرفه قبل الغوص في التداول في سوق أسهم الشركات العالمية . إليك دليل تفصيل خطوة بخطوة لإستثمار الأموال في سوق الأسهم للمساعدة في ضمان قيامك بذلك بالطريقة الصحيحة.


1. حدد نهج الإستثمار الخاص بك




أول شئ يجب مراعاته هو كيفية البدء في الإستثمار في الأسهم. يختار بعض المستثمرين شراء الأسهم الفردية ، بينما يتخذ البعض الآخر نهجاً أقل نشاطاً.

جرب هذا. أي العبارات التالية يصفك على أفضل نحو؟


أنا شخص تحليلي و أستمتع بطحن الأرقام وإجراء البحوث.


أنا أكره الرياضيات ولا أريد أن أقوم بالكثير من " الواجبات المنزلية ".


لدى عدة ساعات كل أسبوع لأخصصها للإستثمار في سوق الأسهم.


أحب أن أقرأ عن الشركات المختلفة التي يمكنني الإستثمار فيها ، لكن ليس لدى رغبة في الغوص في أي شئ متعلق بالرياضيات .


أنا محترف مشغول وليس لدى الوقت لتعلم كيفية تحليل الإسهم.


و الخبر السار هو أنه بغض النظر عن أي من هذه العبارات تتفق معها ، فأنت لا تزال مرشحاً رائعاً لتصبح مستثمراً في سوق الأسهم. الشئ الوحيد الذي سيتغير هو " كيف ".


الطرق المختلفة للإستثمار في البورصة 


الأسهم الفردية - Indivdual stocks : يمكنك الإستثمار في الأسهم الفردية إذا كان لديك الوقت والرغبة في إجراء بحث شامل وتقييم الأسهم على أساس مستمر . إذا كان الأمر كذلك ، فنحن نشجعك بنسبة 100% على القيام بذلك. من الممكن تماماً للمستثمر الذكي و الصبور التغلب على السوق بمرور الوقت. من ناحية أخرى ، إذا كانت أشياء مثل تقارير الأرباح الفصلية و الحسابات الرياضية المعتدلة لا تبدو جذابة ، فلا حرج على الإطلاق في إتباع نهج أكثر سلبية.


صناديق المؤشرات - Index funds :  بالإضافة إلى شراء الفردية ، يمكنك إختيار الإستثمار في صناديق المؤشرات ، التي تتبع مؤشر الأسهم مثل S&P 500 . عندما يتعلق الأمر بالأموال المُدارة بشكل نشط مقابل الصناديق المُدارة بشكل سلبي ، فإننا نفضل بشكل عام الأخيرة ( على الرغم من وجود إستثناءات بالتأكيد ). عادةً ما يكون لصناديق المؤشرات تكاليف أقل بشكل كبير وهي مضمونة فعلياً لمطابقة الأداء طويل الأجل لمؤشراتها الأساسية. بمرور الوقت ، أنتج S&P 500 عوائد إجمالية تبلغ حوالي 10% سنوياً ، ويمكنن لأداء مثل هذا بناء ثروة كبيرة بمرور الوقت.


مستشارون آليين - Robo advisors : أخيراً ، هناك خيار آخر أنتشر بشكل كبير في السنوات الأخيرة وهو المستشار الآلي. المستشار الآلي عبارة عن وساطة تستثمر أموالك بشكل أساسي نيابة عنك في محفظة من صناديق المؤشرات المناسبة لعمرك وتحمل المخاطر وأهداف الإستثمار. لايستطيع المستشار الآلي تحديد إستثماراتك فحسب ، بل سيحسن الكثير من كفاءتك الضريبية وإجراء تغييرات بمرور الوقت تلقائياً.


2. قرر مقدار الإستثمار في الإسهم




أولاً ، دعنا نتحدث عن الأموال التي لا يجب أن تستثمرها في الإسهم . سوق الإسهم أو سوق الأوراق المالية ليس مكاناً للمال الذي تحتاجه في غضون السنوات الخمس المقبلة ، على الأقل.


في حين أن سوق الإسهم سيرتفع بشكل شبه مؤكد على المؤكد على المدى الطويل ، إلا أن هناك قدراً كبيراً من عدم اليقين في أسعار الإسهم على المدى القصير - في الواقع ، فإن الإنخفاض بنسبة 20% في أي عام معين ليس بالإمر غير المعتاد. في عام 2020 ، خلال جائحة كوفيد-19 ، إنخفض السوق بأكثر من 40% وإنتعش إلى أعلى مستوى له على الإطلاق في غضون بضعة أشهر.


راس المال لطوارئ الخاص بك.


المال الذي ستحتاجه لتسديد دفعة التعليم التالية لطفلك.


رأس المال للإجازة العام المقبل.


الأموال التي تجنيها مقابل دفعة أولى ، حتى لو لم تكن مستعداً لشراء منزل لعدة سنوات.



توزيع الأصول

الآن دعنا نتحدث عن ما يجب فعله بأموالك القابلة للإستثمار - أي الأموال التي لن تحتاجها على الأرجح في غضون السنوات الخمس المقبلة. يُعرف هذا المفهوم بإسم تخصيص الأصول ، وهناك بعض العوامل التي تلعب دوراً هنا. يعتبر عمرك أحد الإعتبارات الرئيسية ، وكذلك تحملك للمخاطر وأهدافك الإستثمارية.


لنبدأ بعمرك. الفكرة العامة هي أنه مع تقدمك في السن ، تصبح الأسهم تدريجياً مكاناً غير مرغوب فيه للإحتفاظ بأموالك. إذا كنت شاباً ، فأمامك عقود من الزمن لتتخطى أي تقلبات في السوق ، ولكن هذا ليس هو الحال إذا كنت متقاعداً وتعتمد على دخل الإستثمار الخاص بك.


فيما يلي قاعدة عامة سريعة يمكن أن تساعدك في إنشاء تخصيص الأموال . خذ عمرك وإطرحه من 110. هذه هي النسبة التقريبية لأموالك القابلة للإستثمار التي يجب أن تكون في الأسهم (وهذا يشمل الصناديق المشتركة و صناديق الإستثمار المتداولة التي تعتمد على الأسهم ). يجب أن يكون الباقي في إستثمارات ذات دخل ثابت مثل السندات أو الأقراص المضغوطة CDs ذات العائد المرتفع. يمكنك بعد ذلك تعديل هذه النسبة بالزيادة أو النقصان حسب تحملك للمخاطر.


على سبيل المثال ، لنفترض أنك تبلغ من العمر 40 عاماً. تشير هذه القاعدة إلى أن 70% من أموالك القابلة للإستثمار يجب أن تكون في الأسهم ، مع 30% الأخرى في الدخل الثابت. إذا كنت مجازفاً أكثر أو تخطط للعمل بعد سن التقاعد النموذجي ، فقد ترغب في تحويل هذه النسبة لصالح الأسهم . من ناحية أخرى ، إذا كنت لا تحب التقلبات الكبيرة في محفظتك ، فقد ترغب في تعديلها في الإتجاه الآخر.


3. فتح حساب إستثماري




كل النصائح حول الإستثمار في الإسهم للمبتدئين لا تفيدك كثيراً إذا لم يكن لديك أي طريقة لشراء الأسهم بالفعل. للقيام بذلك ، ستحتاج إلى نوع متخصص من الحساب يسمى حساب الوساطة - Brokerage Account.


يتم تقديم هذه الحسابات من قبل شركات مثل  منصة UpHold و منصة TD Ameritrade و العديد من الشركات الأخرى. وعادة ما يكون فتح حساب وساطة عملية سريعة و غير مؤلمة تستغرق دقائق فقط. يمكنك بسهولة تمويل حساب الوساطة الخاص بك عن طريق التحويل الإلكتروني أو عن طريق إرسال شيك بالبريد أو عن طريق تحويل الأموال.


يعد فتح حساب وساطة أمراً سهلاً بشكل عام ، ولكن يجب مراعاة بعض الأشياء قبل إختيار وسيط معين :


 نوع الحساب 

أولاً ، حدد نوع حساب الوساطة الذي تحتاجه. بالنسبة لمعظم الأشخاص الذين يحاولون فقط تعلم الإستثمار في سوق الإسهم ، فإن هذا يعني الإختيار بين حساب الوساطة القياسي و حساب التقاعد الفردي ( IRA ). سيسمح لك كلا النوعين من الحسابات بشراء الأسهم والصناديق المشتركة وصناديق الإستثمار المتداولة. الإعتبارات الرئيسية هنا هي سبب قيامك بالإستثمار في الأسهم ومدى سهولة رغبتك في الوصول إلى أموالك. 


إذا كنت ترغب في الوصول بسهولة إلى أموالك ، أو كنت تستثمر فقط في يوم ممطر ، أو ترغب في إستثمار أكثر من حد IRA السنوي ، فربما تريد حساب وساطة قياسي.


من ناحية أخرى ، إذا كان هدفك هو بناء ثروة للتقاعد ، فإن الحساب التقاعد الفردي - Individual Retirement Account هو وسيلة رائعة لإختيارها. تأتي هذه الحسابات في أصنافين رئيسين ( IRA التقليدية و IRA Roth ) وهناك بعض الأنواع المتخصصة من IRAs للأفراد الذين يعملون لحسابهم الخاص وأصحاب الأعمال الصغيرة ، بما في ذلك IRA SEP وIRA بسيطة. IRAs هي أماكن مميزة من الضرائب للغاية لشراء الأسهم ، ولكن الجانب السلبي هو أنه قد يكون من الصعب سحب أموالك حتى تكبر. 


مقارنة بين التكاليف و المميزات 


لقد ألغى غالبية وسطاء الأسهم عبر الإنترنت عمولات التداول ، لذا فإن معظم ( وليس كل ) هم في ساحة لعب متكافئة فيما يتعلق بالتكاليف.

ومع ذلك ، هناك العديد من الإختلافات الكبيرة الأخرى. على سبيل المثال ، يقدم بعض الوسطاء للعملاء مجموعة متنوعة من الأدوات التعليمية، والوصول إلى أبحاث الإستثمار ، وغيرها من الميزات المفيدة بشكل خاص للمستثمرين الجدد. يقدم البعض الآخر القدرة على التداول في بورصات الأوراق المالية الأجنبية. وبعضها لديه شبكات فروع مادية ، والتي يمكن أن تكون لطيفة إذا كنت تريد توجيهاً إستثمارياً وجهاً لوجه.

هناك أيضاً سهولة الإستخدام ووظائف منصة تداول الوسيط. لقد أستخدمت عدداً  غير قليل منها ويمكنني أن أخبرك بشكل مباشر أن بعضها أكثر " عديم الجدوى " من البعض الآخر. سيسمح لك الكثير بتجربة إصدار تجريبي قبل الإلتزام بأي أموال ، وإذا كان الأمر كذلك ، فإنني أوصي به بشدة.


4. أختر الإسهم الخاص بك 





الآن وقد أجبنا على سؤال حول كيفية شراء الأسهم ، وإذا كنت تبحث عن بعض الأفكار الإستثمارية الرائعة الملائمة للمبتدئين ، فإليك خمسة أسهم رائعة لمساعدتك عند البداية .


بالطبع ، في بضع فقرات فقط ، لا يمكننا تجاوز كل شئ يجب مراعاته عند إختيار الأسهم وتحليلها ، ولكن إليك المفاهيم المهمة التي يجب إتقانها قبل البدء:


تنويع محفظتك.


إستثمر فقط في الأعمال التي تفهمها.


تجنب الأسهم عالية التقلب حتى تتعطل الإستثمار.


دائما تجنب الأسهم الصغيرة.


تعلم المقاييس و المفاهيم الأساسية لتقييم الأسهم.


إنها فكرة جيدة أن تتعلم مفهوم التنويع ، مما يعني أنه يجب أن يكون لديك مجموعة متنوعة من أنواع الشركات المختلفة في محفظتك . ومع ذلك ، فإنني أحذر من الإفراط في التنويع. إلتزم بالأعمال التي تفهمها وإذا تبين أنك جيد (أو مرتاح) في تقييم نوع معين من الأسهم ، فلا حرج في شركة واحدة تشكل جزءاً كبيراً نسبياً من محفظتك.


قد يبدو شراء الأسهم عالية النمو البراقة طريقة رائعة لبناء الثروة ( وهي بالتأكيد يمكن أن تكون كذلك ) ، لكني أحذرك من التراجع عن هذه الأسهم حتى تصبح أكثر خبرة. من الحكمة إنشاء " قاعدة " لمحفظة أعمالك التجارية القوية والراسخة.


إذا كنت ترغب في الإستثمار في الأسهم الفردية ، يجب أن تتعرف على بعض الطرق الأساسية لتقييمها . دليلنا لقيمة الإستثمار هو مكان رائع للبدء. هناك نساعدك في العثور على تداول الأسهم بتقييمات جذابة. وإذا كنت ترغب في إضافة بعض آفاق النمو طويلة الآجل المثيرة إلى محفظتك ، فإن دليلنا للإستثمار في النمو هو مكان رائع للبدء.


5. إستمر في الإستثمار





إليكم أحد أكبر أسرار الإستثمار ، بإذن من أوراكل أوماها - Oracle of Omaha نفسه ، وراين بافييت - Warren Buffett. لا تحتاج إلى القيام بأشياء غير عادية للحصول على نتائج غير عادية . ( ملاحظة : وراين بافييت ليس فقط المستثمر الأكثر نجاحاً على المدى الطويل على الإطلاق ، ولكنه أيضاً أحد أفضل مصادر الحكمة لإستراتيجية الإستثمار الحاصة بك.)


الطريقة الأكثر ضماناً لكسب المال في سوق الأسهم هي شراء أسهم الشركات الكبرى بأسعار معقولة و الإحتفاظ بالأسهم طالما ظلت الأعمال كبيرة ( أو حتى تحتاج إلى المال ). إذا قمت بذلك ، فسوف تواجه بعض التقلبات على طول الطريق ، ولكن بمرور الوقت ستحقق عوائد إستثمار ممتازة.


دمتم في رعاية الله



عن الكاتب

Muhammed Ahmed أنا محمد سعد ، مدوّن و مصمم جرافيك ، بحاول أقدم للناس بقدر المستطاع المواضيع المستفدة لما يحمله شعارنا هو أن نكون دليلكم في عالم الربح والمعرفة ..

التعليقات


اتصل بنا

إذا أعجبك محتوى مدونتنا نتمنى البقاء على تواصل دائم ، فقط قم بإدخال بريدك الإلكتروني للإشتراك في بريد المدونة السريع ليصلك جديد المدونة أولاً بأول ، كما يمكنك إرسال رساله بالضغط على الزر المجاور ...

رسالتنا

نسعى لنقدم لكم محتوى هادف يؤثر في ثقافة المجتمع العربي ، نهتم بكافة الأمور المتعلقة بالعمل على الإنترنت ، ونسعى لنكون بوابتكم ودليلكم في عالم الربح والمعرفة

فريق عمل القبطان

جميع الحقوق محفوظة

ElCopttan | دليلكم فى عالم الربح والمعرفة