سلمت وزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك (NYDFS) يوم الثلاثاء وحدة تداول العملات المشفرة التابعة لشركة روبن هود - Robinhood غرامة قدرها 30 مليون دولار بسبب إنتهاكات مزعومة لمكافحة غسيل الأموال وحماية المستهلك وتدابير الأمن السيبراني.
هذه هي المرة الأولى التي يتخذ فيها NYDFS إجراءات إنفاذ ضد شركة تركز على التشفير.
تغريم NYDFS شركة روبن هود بسبب المخالفات
وفقاً لتقرير نشرته صحيفة وول ستريت جورنال يوم الثلاثاء ، فرضت وزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك غرامة قدرها 30 مليون دولار على منصة العملات المشفرة روبن هود بعد تحقيق في إمتثال الشركة. وفقاً للجهة التنظيمية المالية ، فشلت روبن هود في الحفاظ على تدابير الأمن السيبراني المناسبة أو الوفاء بإلتزامات مكافحة غسل الأموال المطلوبة.
يزعم القسم أن الشركة لم تتحول إلى نظام مراقبة المعاملات بالحجم المناسب حتى مع نمو قاعدة مستخدميها. تمت معاقبة منصة روبن هود ايضاً لعدم تقديم رقم هاتف على موقعها على الويب يمكن للعملاء إستخدامه لتقديم الشكاوي.
" مع نمو أعمالها ، فشلت روبن هود في إستثمار الموارد المناسبة والإهتمام لتطوير ثقافة الإمتثال و الحفاظ عليها - وهو فشل أدى إلى إنتهاكات كبيرة لقواعد إدارة مكافحة غسل الأموال والأمن السيبراني" حسب ما أفترض أدريان هاريس.
كشفت منصة روبن هود عن تحقيق الإنفاذ الذي أجرته NYDFS في ملف SEC في عام 2021 ، عندما شهدت نمواً هائلاً وسط إرتفاع في الطلب على الأسهم والعملات المشفرة. مع تقدم الشركة ، أصبحت مشكلاتها أكثر إنتشاراً
على الرغم من أوجه القصور هذه ، قال NYDFS إن روبن هود قد قدمت بطلب للحصول على ترخيص من الجهة التنظيمية ، مدعية أنها تمتثل تماماً لقوانين مكافحة غسل الأموال و الأمن السيبراني.
مع الغرامة ، أصبحت وحدة تداول العملات المشفرة في روبن هود أول كيان يركز على التشفير في الولايات المتحدة يعاقب من قبل NYDFS لمخالفته لوائح الوزارة للعملة الإفتراضية ، وأجهزة إرسال الأموال ، ومراقبة المعاملات ، والأمن السيبراني.
بالإضافة إلى الغرامة ، سيُطلب من منصة العملات المشفرة روبن هود ايضاً تعيين مستشار مستقل لتقييم إمتثالها للوائح الدولة.
دفع منصة العملات المشفرة روبن هود إلى حافة الهاوية
دعمت روبن هود تداول العملات المشفرة منذ عام 2018 ، لكنها لم تسمح للعملاء في بداية بسحب الأصول المشفرة من المنصة إلا إذا قاموا بتحويلها إلى عملات ورقية.
تعمقت خدمات تجارة التجزئة في العملات المشفرة مع إزدهار الصناعة في منتصف عام 2021 ، وكشفت في النهاية عن وحدة مخصصة للأصول الرقمية تُعرف بإسم روبن هود. أصدرت روبن هود أيضاً محفظتها المشفرة ، مما يسمح للمستخدمين بسحب العملات الوطنية من تطبيق الشركة ذي الجدار الناري الطويل.
ومع ذلك ، لم يكن روبن هود قادراً على الصمود في وجه العاصفة التي ضربت شركات التشفير والشركات ذات التوجه التكنولوجي في الأشهر الأخيرة. إنخفضت إيرادات الشركة المتداولة في البورصة بنحو 43% في الربع الأول من هذا العام. كما إضطرت المنصة التشفيرية روبن هود إلى خفض جزء كبيرة من قوتها العاملة بسبب تباطؤ النمو وسط عدم اليقين الإقتصادي.
