عندما يتعلق الأمر بالمال ، تتبع عمليات الإحتيال دائماً. وينطبق الشئ نفسه على العملات المشفرة.
في فبراير 2022 ، خسرت منصة تبادل للعملات المشفرة Wormhole حوالي 320 مليون دولار بعد هجوم إلكتروني. بالإضافة إلى هذا الهجوم ، سرق محتالوا العملات المشفرة أكثر من مليار دولار منذ عام 2021 ، وفقاً لتقرير صادر عن لجنة التجارة الفيدرالية.
العملة المشفرة هي شكل من أشكال العملات المُخزنة في المحفظة الرقمية ، ويمكن للمالك تحويل العملة إلى نقد عن طريق تحويلها إلى حساب بنكي. تختلف العملة المشفرة ، مثل البيتكوين ، عن العملة الرقمية. إنه يستخدم البلوكتشين للتحقق ولا يتم تشغيله من خلال المؤسسات المالية ، لذلك يصعب التعافي من السرقة.
على الرغم من أن إتجاه العملة المشفرة هو إتجاه جديد ، إلا أن اللصوص يستخدمون طرقاً قديمة للسرقة. فيما يلي بعض عمليات الإحتيال الشائعة المتعلقة بالعملات المشفرة التي يجب الإنتباه إليها.
1. مخططات إستثمار البيتكوين / Bitcoin investment schemes
في مخططات إستثمار البيتكوين ، يتصل المحتالون بالمستثمرين الذين يزعمون أنهم " مديرو إستثمار " متمرسون. كجزء من المخطط ، يزعم مديرو الإستثمار المزعومون أنهم جعلوا الملايين يستثمرون في العملات المشفرة و يعدون ضحاياهم بأنهم سيكسبون الأموال من خلال الإستثمارات.
للبدء ، يطلب المحتالون رسوماً مقدمة. ثم ، بدلاً من جني الأموال ، يسرق اللصوص ببساطة الرسوم المقدمة. قد يطلب المحتالون أيضاً معلومات التعريف الشخصية ، مُدعين أنها لتحويل الأموال أو إيداعها ، وبالتالي الوصول إلى العملة المشفرة الخاصة بشخص ما.
نوع آخر من الإحتيال الإستثماري يتضمن إستخدام موافقات وهمية من المشاهير. يلتقط المحتالون صوراً حقيقية ويفرضونها على حسابات أو إعلانات أو مقالات مزيفة لجعلها تبدو كما لو أن المشاهير يروجون لمكاسب مالية كبيرة من الإستثمار. يبدو أن مصادر هذه الإدعاءات شرعية ، وذلك بإستخدام أسماء شركات مرموقة مثل ABC أو CBS مع موقع ويب وشعارات ذات مظهر إحترافي. ومع ذلك ، فإن التأييد مزيف.
2. حيل سحب البساط / Rug pull Scams
تتضمن عمليات إحتيال سحب البساط المُحتالين الإستثماريين " يضخون " مشروعاً جديداً أو رمزاً غير قابل للإستبدال (NFT) أو عملة للحصول على التمويل. بعد أن يحصل المحتالون على المال ، يختفون معه. يمنع ترميز هذه الإستثمارات الأشخاص من بيع البيتكوين بعد الشراء ، لذلك يُترك للمستثمرين إستثمار لا قيمة له.
كانت النسخة الشائعة من عملية الإحتيال هذه هي عملية إحتيال عملات Squid ، والتي سميت على إسم سلسلة لعبة Squid Game الشهيرة على Netflix. كان على المستثمرين اللعب لكسب العملات المشفرة : سيشترى الناس الرموز للألعاب عبر الإنترنت ويكسبون المزيد لاحقاً لتبادل العملات المشفرة الأخرى. أرتفع سعر توكن Squid من 1 سنت إلى حوالي 90 دولاراً لكل توكن.
في النهاية ، توقف التداول وأختفى المال. وصلت قيمة الرمز بعد ذلك إلى الصفر حيث حاول الأشخاص بيع الرموز الخاصة بهم ولكنهم فشلوا في ذلك. حقق المحتالون حوالي 3 ملايين دولار من هؤلاء المستثمرين.
تعد عمليات خداع سحب البساط شائعة أيضاً في NFTs ، وهي أصول رقمية فريدة من نوعها.
كما يوجد مقال في مدونة القبطان " كيف تفرق بين العملة المشفرة الحقيقية و المزورة "
3. حيل الرومانسية / Romance scams
تطبيقات المواعدة ليست غربية على عمليات الإحتيال بالعملات المشفرة. تتضمن هذه الحيل علاقات - عادة ما تكون بعيدة المدى وعبر الإنترنت تماماً - حيث يستغرق أحد الطرفين وقتاً لكسب ثقة الطرف الآخر. بمرور الوقت ، يبدأ أحد الأطراف في إقناع الطرف الآخر بشراء أو تقديم المال في شكل من أشكال العملة المشفرة.
بعد الحصول على المال ، يختفي محتال المواعدة. يشار إلى هذه الحيل أيضاً بإسم " حيل ذبح الخنازير ".
4. حيل الخداع / Phishing scams
كانت حيل التصيد الإحتيالي موجودة منذ بعض الوقت ولكنها لا تزال شائعة. يرسل المحتالون رسائل بريد إلكتروني تحتوي على روابط ضارة إلى موقع ويب مزيف لجمع التفاصيل الشخصية ، مثل المعلومات الأساسية لمحفظة العملة المشفرة.
على عكس كلمات المرور ، يحصل المستخدمون على مفتاح خاص فريد واحد فقط للمحافظ الرقمية. ولكن في حالة سرقة مفتاح خاص ، يكون تغيير هذا المفتاح أمراً مزعجاً. كل مفتاح فريد بالنسبة للمحفظة ؛ لذلك ، لتحديث هذا المفتاح ، يحتاج الشخص إلى إنشاء محفظة جديدة.
لتجنب عمليات التصيد الإحتيالي ، لا تدخل أبداً معلومات آمنة من رابط بريد إلكتروني. أذهب دائماً إلى الموقع مباشرة ، بغض النظر عن مدى شرعية ظهور الموقع أو الرابط.
5. هجوم مرء في الوسط / Man in the middle attack
عندما يقوم المستخدمون بتسجيل الدخول إلى حساب عملة في مكان عام ، يمكن للمحتالين سرقة معلوماتهم الخاصة و الحساسة. يمكن للمخادع أعتراض أي معلومات يتم إرسالها عبر شبكة عامة ، بما في ذلك كلمات المرور ومفاتيح محفظة العملة المشفرة ومعلومات الحساب.
في أي وقت يقوم المستخدم بتسجيل الدخول ، يمكن للسارق جمع هذه المعلومات الحساسة بإستخدام نهج هجوم Man in the middle. يتم ذلك عن طريق أعتراض إشارات Wi-Fi على الشبكات الموثوقة إذا كانت على مقربة.
أفضل طريقة لتجنب هذه الهجمات هي منع المرء في الوسط بإستخدام شبكة إفتراضيةخاصة ( VPN ). تقوم VPN بتشفير جميع البيانات التي يتم إرسالها ، لذلك لا يستطيع اللصوص الوصول إلى المعلومات الشخصية وسرقة العملة المشفرة.
6. عمليات الإحتيال على وسائل التواصل الإجتماعي للعملات المشفرة - Social media cryptocurrency giveaway scams
هناك العديد من المنشورات الإحتيالية على وسائل التواصل الإجتماعي التي تعد بهبات البيتكوين. تتضمن بعض عمليات الإحتيال هذه أيضاً حسابات المشاهير المزيفة التي تروّج للهبات لجذب الناس إليها.
ومع ذلك ، عندما ينقر شخص ما على الهبة ، يتم نقلهم إلى موقع إحتيالي يطلب التحقق لإستلام البيتكوين. تتضمن عملية التحقق إجراء دفعة لإثبات أن الحساب شرعي.
يمكن للضحية أن تخسر هذه المدفوعات أو الأسوأ من ذلك ، أن تنقر على رابط ضار وتسرق معلوماته الشخصية وعملته المشفرة.
7. مخططات بونزي / Ponzi schemes
تدفع مخططات بونزي المستثمرين الأكبر سناً بعائدات المستثمرين الجدد. للحصول على مستثمرين جدد ، يجذب المحتالون بالعملات المشفرة مستثمرين جدد بإستخدام البيتكوين. إنه مخطط يتم تنفيذه في دوائر ، حيث لا توجد إستثمارات مشروعة ؛ الأمر كله يتعلق بإستهداف مستثمرين جدد مقابل المال.
الإغراء الرئيسي لمخطط بونزي هو الوعد بأرباح ضخمة مع القليل من المخاطر. ومع ذلك ، هناك دائماً مخاطر مع هذه الإستثمارات ، ولا توجد عوائد مضمونة.
8. تبادل العملات المشفرة الوهمية / Fake cryptocurrency exchanges
قد يغري المحتالون المستثمرين بوعود بتبادل عملات مشفرة رائع وربما حتى بعض عملات البيتكوين الإضافية. لكن في الواقع ، لا يوجد تبادل ولا يعرف المستثمر أنها مزيفة إلا بعد أن يخسر وديعته.
إلتزم بأسواق تبادل العملات المشفرة المعروفة مثل Coinbase و Crypto.com و Cash App لتجنب التبادل غير المألوف. قم ببعض الأبحاث وتحقق من مواقع الصناعة للحصول على تفاصيل حول سمعة البورصة وشرعيتها قبل إدخال أي معلومات شخصية.
9. عروض العمل و الموظفين المحتالين / Employment offers and fraudulent employees
سيقوم المحتالون أيضاً بإنتحال صفة مجندين أو باحثين عن للوصول إلى حسابات العملة المشفرة. مع هذه الحيلة ، يقدمون وظيفة مثير للإهتمام لكنهم يحتاجون إلى عملة مشفرة كدفعة للتدريب على العمل.
هناك أيضاً عمليات إحتيال عند تعيين عمال عن بُعد. على سبيل المثال ، يحاول العاملون المستقلون في مجال تكنولوجيا المعلومات في كوريا الشمالية الإستفادة من فرص العمل عن بُعد من خلال تقديم سير ذاتية رائعة والإدعاء بأنهم موجودون في الولايات المتحدة. أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية تحذيراً من عملية الإحتيال الكورية الشمالية هذه التي تستهدف شركات العملة المشفرة.
يبحث هؤلاء المستقلون في مجال تكنولوجيا المعلومات عن مشاريع تتضمن عملات إفتراضية ويستخدمون الوصول إلى بورصة العملات. ثم يخترقون الأنظمة لجمع الأموال أو سرقة المعلومات لصالح جمهورية كوريا الديمقراطية الشعبية. يشارك هؤلاء العمال أيضاً في أعمال أخرى ماهرة في مجال تكنولوجيا المعلومات ويستخدمون معرفتهم للوصول إلى الداخل لتمكين الهجمات الإلكترونية الخبيثة في جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية.
كيفية حماية البيتكوين والعملات المشفرة
للحماية من عمليات الإحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة ، إليك بعض العلامات الحمراء الشائعة :
● أساليب التلاعب ، مثل الإبتزاز
● وعود بالمال المجاني
● المؤثرون الزائفون أو موافقات المشاهير التي تبدو في غير محله
● وعود لتحقيق مكاسب كبيرة أو مضاعفة الإستثمار
● قبول العملة المشفرة فقط كوسيلة للدفع
● الإلتزامات التعاقدية
● الأخطاء الإملائية و النحوية في رسائل البريد الإلكتروني أو منشورات وسائل التواصل الإجتماعي أو أي إتصال آخر
● الحد الأدنى من التفاصيل حول حركة الأموال والإستثمار و عدة معاملات في يوم واحد.
قم بحماية المحافظ المشفرة من المحتالين من خلال ممارسة عادات أمنية رقمية جيدة مثل كلمات المرور القوية ، و إستخدام الإتصالات الآمنة فقط أو شبكات VPN وإختيار التخزين الآمن. هناك نوعان من المحافظ : محافظ رقمية و محافظ أجهزة. يتم إستضافة المحافظ الرقمية عبر الإنترنت ولها معدل إختراق أعلى . تخزن محافظ الأجهزة المعلومات ، مثل محفظة العملة المشفرة و المفاتيح ، دون إتصال بالإنترنت داخل الجهاز.
لا يتم تأمين العملة المشفرة من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الوائع ، لذا فإن الحفاظ عليها آمناً أمر حيوي. لا تعطي مفاتيح المحفظة أو رموز الوصول لأي شخص.
