تبلغ قيمة بعض بورصات العملات المشفرة الآن مليارات الدولارات ، ولكن كيف يكسبون المال في البداية ؟
لقد زاد الإهتمام بالعملات المشفرة مثل البيتكوين و الإيثريوم. وقد أدى ذلك إلى أن تشهد بورصات العملات المشفرة مثل Coinbase و Binance قفزات هائلة في كل من التقييمات و الإيرادات.
ولكن كيف بالضبط تولد بورصات العملات المشفرة كل هذه الأموال ؟
1. رسوم التداول - Trading Fees
عادةً ما تكون رسوم التداول جزءاً أو نسبة مئوية من إجمالي قيمة تداولك.
لنفترض أنك أشتريت عملة البيتكوين بقيمة 100 دولار في بورصة تفرض رسوم تداول 0.1% ؛ هذا هو 10 سنتات إضافية للتداول.
على الرغم من أن هذه الرسوم عادة ما تكون منخفضة جداً ، غالباً ما تتراوح بين 0.1% إلى 0.5% لكل عملية تداول ، إلا أنها يمكن أن تزيد ، خاصة إذا كنت متداولاً نشطاً يشتري ويبيع بشكل متكرر.
تولد رسوم المعاملات الصغيرة هذه أرباحاً ضخمة لبورصات العملات المشفرة مثل Binance ، بحجم يزيد عن 76 مليار دولار يومياً.
2. رسوم السحب - Withdrawal Fees
تعد رسوم السحب طريقة رئيسية أخرى لتبادل العملات المشفرة اللامركزية أو المركزية لجلب الدولارات.
عندما تريد نقل العملات المشفرة الخاصة بك من بورصة العملات المشفرة إلأى محفظتك الخاصة ، فعادة ما تكون هناك رسوم مقابل هذا السحب. ويمكن أن تتراكم هذه الرسوم ، خاصة بالنسبة للمتداولين النشطين الذين يقومون بنقل الأصول باستمرار.
في حين أن شبكات مثل البيتكوين و الإيثريوم تبرر الرسوم بالقول إنها تساعد في تأمين الشبكة ، فإن تبادل الأرباح منها.
على سبيل المثال : تخيل أن لديك عملة البيتكوين تريد سحبها من حساب Binance الخاص بك إلى محفظة Trezor الخاصة بك. ستفرض عليك منصة Binance رسوم شبكة بقيمة 0.0005 من عملة البيتكوين عبر BTC (Segwit) لهذه المعاملة. وفي وقت كتابة هذا التقرير ، كان المبلغ يصل إلى حوالي 13 دولاراً. افعل ذلك عدة مرات يومياً ، وسترى كيف تتراكم الرسوم.
لذا في المرة القادمة التي تنزعج فيها من رسوم السحب ، تذكر أن هذه هي الطريقة التي تجني بها البورصة الأموال منك. المنزل يفوز دائماً ، كما يقولون.
3. رسوم إدراج العملات المشفرة الجديدة - Listing Fees for New Cryptocurrencies
تفرض بعض بورصات العملات المشفرة رسوماً كبيرة على مشاريع العملات المشفرة لإدراج رموزها للتداول في البورصة. اعتماداً على البورصة والمشروع المُدرج ، يمكن أن تصل رسوم الإدراج هذه إلى ملايين الدولارات.
إن الإدراج في إحدى البورصات الكبرى يعني تعرضاً هائلاً وشرعية لمشروع العملة المشفرة. تضم بورصات العملات المشفرة المركزية مثل Coinbase و Binance ملايين المستخدمين ، لذا فإن المشاريع على استعداد لدفع مبالغ كبيرة للوصول إلى جميع المشترين و البائعين المحتملين لعملاتهم المشفرة.
تساعد الرسوم أيضاً بورصات العملات المشفرة على تعويض تكاليف دمج عملة مشفرة جديدة. تتطلب إضافة رمز جديد تحت أعمال تطوير حتى يعمل بشكل صحيح على منصة البورصة. هناك أيضاً تكاليف الإمتثال ، حيث تحتاج البورصات إلى فحص المشاريع لتقليل المخاطر القانونية.
4. البرامج التابعة أو الإحالة - Affiliate or Referral Programs
تدفع العديد من بورصات العملات المشفرة عمولات للمستخدمين الحاليين مقابل إحالة عملاء جدد.
تأمل بورصات العملات المشفرة هذه أن تحفز برامج الإحالة العملاء على التوصية بالمنصة للأصدقاء و المتابعين على وسائل التواصل الإجتماعي أو غيرها من الوسائل. من المحتمل أن تجلب كل إحالة عميلاً مدى الحياة يقوم بإنشاء رسوم تبادل العملات المشفرة بشكل مستمر. لتتبع الإحالات ، يتم وضع علامة على الروابط برمز الإحالة الخاص بالمستخدم. عندما يقوم مستخدم جديد بالتسجيل عبر رابط إحالة ، يحصل المُحيل على رصيد مقابل أ] نشاط أو رسوم يتم إنشاؤها.
على سبيل المثال ، تقدم Coinbase برنامج إحالة يدفع 10 دولارات بالبيتكوين لكل مستخدم جديد تتم إحالته. تقدم Binance برنامج إحالة سخي متعدد المستويات يدفع ما يصل إلى 40% كعمولات دائمة من رسوم التداول للمستخدمين المحالين.
5. قروض التشفير - ِCrypto Loans
تقدم بورصات العملات المشفرة مثل Binance و Crypto.com و Nexo للمقترضين من الأفراد و المؤسسات قروضاً مدعومة بالعملات المشفرة. القروض مضمونة. وهذا يعني أن المقترض يقدم أصولاً مشفرة بقيمة أكبر من القرض كضمان. إذا تخلفوا عن السداد ، يمكن للمُقرض الإستيلاء على الضمانات.
فيما يلي مثال على اقتراض قرض من Binance.
لديك عملة بيتكوين و تريد الإحتفاظ بها على المدى الطويل ، لكك تحتاج إلى النقود. يمكنك إيداع عملة البيتكوين الخاصة بك لدى Binance كضمان و الحصول على قرض بقيمة 20 ألف دولار لمدة ستة أشهر بفائدة 8% تحصل على الأموال وتستمر في امتلاك عملة البيتكوين الخاصة بك. إذا قمت بسداد القرض في الوقت المحدد ، فستحصل على ضمان عملة البيتكوين. وإذا لم يكن الأمر كذلك ، ستقوم Binance بتصفية عملة البيتكوين لإسترداد أصل 20 ألف دولار بالإضافة إلى الفائدة المستحقة.
لذا ، في المرة القادمة التي تترك فيها عملتك الرقمية في البورصة ، تذكر أنه يمكنهم إقراضها أو السماح لك بالإقتراض مقابلها لتحقيق الربح .
6. عروض التبادل الأولية - Initial Exchange Offerings
عروض التبادل الأولية تشبه عروض العملات الأولية ( ICO ) ، ولكن بدلاً من تقديم الرمز مباشرة للجمهور ، يتم تقديمه حصرياً على منصة تبادل محددة.
قدمت بورصات العملات المشفرة مثل Binance و Huobi و Kucoin عروض تبادل أولية لمئات العملات المشفرة الجديدة. إنهم يستفيدون من خلال فرض رسوم على قائمة المشاريع الناشئة ونسبة من الرموز المباعة من خلال IEO.
على سبيل المثال ، عندما يقوم رمز جديد بإجراء IEO على Binance Launchpad ، فقد يدفع لـBinance ما يصل إلى مليون دولار مقابل الإمتياز. تحصل Binance أيضاً على نسبة مئوية معينة من جميع الرموز المباعة من خلال منصة IEO الخاصة بها.
تقوم بورصات العملات المشفرة بتسويق عمليات الطرح الأولى للعملات ( IEO ) كبديل أكثر أماناً لعمليات الطرح الأولي للعملات ( ICO ) للمستثمرين ، بينما تصل الشركات الناشئة التي تمتلك عمليات الطرح الأولي للعملات ( IEOs ) إلى قاعدة المستخدمين الحالية للبورصة للتوزيع. إنه فوز مربح للجانبين يولد إيرادات كبيرة لتبادل العملات المشفرة.
أرتفعت شعبية IEOs بين عامي 2017 و 2019 ، مما سمح للبورصات بجني الملايين من الدخل الإضافي خلال أسواق العملات المشفرة الصاعدة. ومع ذلك ، أنخفضت عروض الإستثمار الأولية في عام 2020 مع تلاشي الضجيج.
7. الخدمات المتميزة - Premium Services
تمتلك بعض بورصات العملات المشفرة خطط اشتراك متميزة لتنويع مصادر إيرادتها ، مما يتيح للمستخدمين الوصول إلى ميزات و فوائد خاصة. أنها توفر مستويات اشتراك شهرية مدفوعة ، بما في ذلك الإمتيازات مثل رسوم التداول المخفضة ، ومعدلات ربح أعلى على إقراض العملات المشفرة ، وزيادة حدود عمليات الشراء / السحب.
على سبيل المثال ، لدى منصة كوين بَيز Coinbase One ، الذي يتقاضى 30 دولاراً شهرياً بدون رسوم تداول وأدوات تداول متقدمة ومكافأت معززة ودعم الأولوية.
تستهدف حزم الإشتراك هذه المستخدمين المتميزين و المتداولين و المؤسسات التي تتعامل بشكل متكرر وترغب في تحقيق أقصى قدر من فوائد الحساب.
8. زراعة الغلة - Yield Farming
تسمح زراعة العائد ، والتي تختلف عن الـStaking بالعملات المشفرة ، لحاملي العملات المشفرة " بتأمين " أصولهم مقابل الحصول على مكافأت. وتسهل البورصات ذلك من خلال تقديم مجمعات زراعية ذات إنتاجية تجمع بين المُقرضين و المُقترضين.
تتيح البورصة للمستخدمين إيداع عملاتهم المشفرة في مجموعة لكسب الفائدة. يتم بعد ذلك إقراض هذه الأصول المجمعة للمقترضين من المؤسسات ، و صناع السوق ، وتجار الرافعة المالية الذين يدفعون فائدة لإقتراض الأًصول. تقوم البورصة بجمع جزء من عائد الفائدة هذا كرسوم.
على سبيل المثال ، إذا قمت بإيداع عملة الإيثريوم الخاصة بك في مجمع Binance إيثريوم 2 - ETH 2.0 ، فسوف تقوم Binance بإقراض عملة ETH الخاصة بك لكسب الفائدة. سوف يعطونك جزءاً من العائد ( الذي يتم الحصول عليه في Binance إيثريوم ، و الذي يمكن تداوله بنسبة 1:1 ) بناءً على حصتك في المجمع ويحتفظون بالعائد المتبقي كربح لهم.
يمكن أن تكون العوائد المقدمة كثيرة العصير ، غالباً ما تتراوح من خمسة إلى عشرة بالمائة أو أكثر سنوياً. وهذا أعلى بكثير من حسابات توفير العملات المشفرة العادية.
ومع ذلك ، فإن زراعة الغلة لا تخلو من المخاطر. إذا تم اختراق البورصة ، فإن الأصول المجمعة مُعرضة للخطر. لذلك من المهم أن تقوم بالعناية الواجبة فيما يتعلق بالممارسات الأمنية للبورصة قبل الإلتزام بالعملات المشفرة الخاصة بك في مجموعات العائد الخاصة بها.
تجنى بورصات العملات المشفرة أموالاً طائلة خلف الكواليس
من رسوم التداول إلى رسوم السحب ، ورسوم الإدراج ، و المزيد ، تحصد بورصات العملات المشفرة الكثير من الأموال.
وبطبيعة الحال ، كل هذه الرسوم يمكن أن تضيف ما يصل للمستخدمين. لذا انتبه إلى التفاصيل الدقيقة عند الإشتراك في البورصة. يتسوق للعثور على واحدة بأسعار معقولة.
إذا كنت تبدأ في مجال العملات المشفرة ، فاحذر من الرسوم الباهظة التي يمكن أن تؤثر على إستثمارك. الهدف هو زيادة عوائدك إلى أقصى حد وليس ملء جيوب بورصة العملات المشفرة.