تعد بورصات العملات المشفرة آمنة في معظم الأحيان، ولكن هناك بعض الطرق التي يمكنك من خلالها فقدان العملات المشفرة الخاصة بك إذا لم تنتبه لها.
مع مدى شعبية وانتشار العملات المشفرة مثل البيتكوين، يتجه المزيد من الأشخاص إلى بورصات العملات المشفرة التي تجعل من السهل التداول و الإستثمار و تخزين أصولهم الرقمية.
من المحتمل أنك استخدمت أو شاهدت إعلانات حول أكثر من واحدة من هذه المنصات ولكن ربما لا تعرف جميع المخاطر المرتبطة بها. فيما يلي 6 طرق يخسر بها الأشخاص أموالهم في بورصات العملات المشفرة وكيف يمكنك تجنب هذه المخاطر.
1. الإختراقات و الخروقات الأمنية
تعد عمليات الإختراق و الإنتهاكات الأمنية أمراً شائعاً في صناعة العملات المشفرة، ويرجع ذلك في الغالب إلى الطبيعة الرقمية للعملات المشفرة. وبطبيعة الحال، يحدث هذا أيضاً في بورصات العملات المشفرة. قد يقوم المتسللون بمهاجمة المنصة بأكملها، أو حساب فردي أو محفظة على المنصة، أو معاملة ما، أو إحدى وحدات التخزين في البورصة.
تفيد تقارير CNN Business أن المتسللين سرقوا عملات مشفرة بقيمة 3.8 مليار دولار في عام 2022 وحده، على الرغم من أن ذلك شمل بورصات العملات المشفرة وبروتوكولات التمويل اللامركزي ( DeFi ). ومع ذلك، كانت عمليات اختراق منصات العملات المشفرة شائعة في عام 2022. على سبيل المثال، سرق المتسللون أكثر من 600 مليون دولار من محفظة FTX في عام 2022، بعد ساعات قليلة من إعلان البورصة إفلاسها.
BREAKING: FTX_Official & FTX US’s wallets appear to be hacked, with over $600 million leaving the exchange, per CoinDesk.
— unusual_whales (@unusual_whales) November 12, 2022
FTX has stated in its official Telegram channel that it had been hacked, instructing users not to install any new upgrades & to delete all FTX apps.
تعد كل من شبكة Ronin Network و Binance و Mt.Gox و Bitmart و Coincheck من بعض بورصات العملات المشفرة الأخرى التي تم اختراقها، وبعضها من بين أسوأ عمليات اختراق العملات المشفرة على الإطلاق. عادةً ما يقوم المتسللون بسرقة المفاتيح الخاصة للمستثمرين أو مسؤولي المنصة أو يقومون بإدخال أو استغلال الأخطاء أو نقاط الضعف في محافظ البورصة أو برامجها.
يجب عليك فقط استخدام الأنظمة الأساسية المعترف بها على نطاق واسع الآمنة وذات السمعة الطيبة و التي تتمتع بمعايير أمان عالية. على الرغم من أن هذا لن بقضى على عمليات الإختراق، إلا أنه سيمكنك من الإستفادة من الإجراءات و المعلومات الأمنية القياسية. تأكد من تمكين المصادقة الثنائية، واستخدام كلمات مرور قوية، وحماية أجهزتك، وتجنب رسائل البريد الإلكتروني و الروابط التصيدية التي تسعى إلى كشف معلومات حسابك.
بالإضافة إلى ذلك، يمكنك استخدام البورصات اللامركزية ( DEX ) بدلاً من البورصات المركزية ( CEX )، حيث تسمح لك البورصات اللامركزية بتخزين مفاتيحك الخاصة. ونتيجة لذلك، يمكنك تخزين أصولك دون الإتصال بالإنترنت، باستخدام محافظ الأجهزة التي يصعب اختراقها. حتى عند استخدام البورصات المركزية، يمكنك التفكير في استخدام واحد مزود بتخزين بارد.
2. عمليات الإحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة
على عكس عمليات الإختراق، التي لا تتطلب مشاركة المستثمرين مقابل الخسارة، تتطلب عمليات الإحتيال مشاركتك.
ترتكب العديد من بورصات العملات المشفرة الإحتيالية عمليات احتيال بأشكال مختلفة، بما في ذلك عروض العملات الأولية المزيفة ( ICOs )، ومخططات بونزي، ومخططات المضخة و التفريغ، ودعم العملاء الإحتيالي. تتضمن عمليات الإحتيال هذه عادة وعوداً بعوائد عالية أو عروض حصرية أو تهديدات أو خداع. في نهاية المطاف، تأخذ هذه البورصات عملاتك المشفرة وتتلاعب بالسوق أو تختفي ببساطة.
ومن الأمثلة الشائعة على ذلك عملية احتيال One Coin. ويفضل التسويق القوي للفريق و الوعود بتحقيق عوائد هائلة، استثمر العديد من الأشخاص أكثر من 4 مليارات دولار. ومع ذلك، تكشفت عملية الإحتيال في عام 2017 بعد اختفاء العقل المُدبر، روجا إيجناتوفا.
ابحث دائماً قبل إيداع العملات المشفرة الخاصة بك على أي منصة. إقرأ المستندات التقنية للعملات المشفرة ( اي : Crypto Whitepapers )، وتحقق من أعضاء الفريق، ودعم العملاء، و الإدارة، وإقرأ تقييمات العملاء الموثوقة. إذا وجدت أي عروض غير مرغوب فيها تبدو جيدة جداً لدرجة يصعب تصديقها، فيجب عليك الركض في الإتجاه المعاكس.
3. القضايا التنظيمية
تختلف لوائح التشفير من بلد إلى آخر، وتتغير هذه القوانين بشكل متكرر. بعض البلدان، مثل الصين و المملكة العربية السعودية، تحظر تداول العملات المشفرة، وبعضها، مثل المملكة المتحدة و الولايات المتحدة، تفرض ضرائب على تداولات العملات المشفرة، وبعضها، مثل مالطا وألمانيا، وتتطلب KYC ( أعرف عميلك) أو AML ( مكافحة غسيل الأموال) أي : امتثال.
يمكن أن تؤثر هذه اللوائح على كيفية الوصول إلى البورصات العملات المشفرة واستخدامها. ويمكن أن تؤدي أيضاً إلى فرض غرامات أو مصادرة أصولك. كما يؤثر الموقف التنظيمي للدولة على ما يحدث لأصولك في حالة الإفلاس أو الإختراق.
لتجنب الخسائر بسبب المشكلات التنظيمية، تحقق من اللوائح المرتبطة بها قبل استخدام أي بورصة عملات مشفرة في بلد أو منطقة. تأكد من امتثالك لأي متطلبات أو التزامات تنطبق عليك كمستخدم أو تاجر للعملات المشفرة. بعد ذلك، قبل المتابعة، تحقق مما إذا كانت البورصات تتبع لوائح أعرف عميلك ( KYC ) ومكافحة غسيل الأموال ( AML ) أو أي متطلبات قانونية أخرى.
4. أعطال فنية في المنصة
يمكن أن تتعطل أجهزة أو برامج أو بروتوكولات أو خدمات تبادل العملات المشفرة بسبب الأخطاء أو التحديثات أو التحميل الزائد أو عدة أسباب أخرى.
Initial analysis indicates matching engine encountered a bug on a trailing stop order (a weird one). Recovering. Est 30-120 min ish. Waiting for more precise ETA.
— CZ 🔶 Binance (@cz_binance) March 24, 2023
Deposits & withdrawals are paused as a SOP (standard operating procedure). Funds are #SAFU. 🙏 https://t.co/mvtGQ3JlMA
وبغض النظر عن مدى زوال هذه الأخطاء. فإنها يمكن أن تتسبب في تأخير المعاملات أو حدوث أخطاء. في بعض الأحيان، يمكن أن تؤدي الأخطاء الفنية إلى منع الوصول إلى الأموال أو كشف الأموال للمخترقين.
A #Dogecoin upgrade triggered a technical glitch on @Binance last week. Now some users are finding their entire accounts frozen. @Baidakova looks into what happened and why.https://t.co/RFXIvTeXYj
— CoinDesk (@CoinDesk) November 15, 2021
مرة أخرى، استخدم دائماً البورصات الموثوقة و المختبرة مع أنظمة الأمان القوية؛ تجنب تلك التي تظهر دائماً في الأخبار بسبب الأخطاء الفنية التي لم يتم حلها. عندما تختار بورصة للتداول فيها، اختبرها من خلال المعاملات الصغيرة. قد لا يكون من الحكمة الدخول في صفقات ثقيلة.
انتبه للتأخيرات أو رموز الأخطاء عند استخدام البورصة - على سبيل المثال، عند تسجيل الدخول أو العودة إلى الصفحة السابقة. يجب عليك أيضاً الإبلاغ عن أي مشكلات أو أخطاء غريبة إلى فريق دعم البورصة، ومراقبة رصيدك وسجل المعاملات بانتظام، وعمل نسخة احتياطية من بياناتك.
5. تقلبات السوق و قرارات التداول الضعيفة
نظراً للطبيعة شديدة التقلب لأسواق العملات المشفرة، تتقلب أسعار العملات المشفرة على نطاق واسع وغير متوقع. يمكنك شراء رمز في وقت الظهيرة تقريباً، ويختلف سعره وحجمه بشكل كبير بحلول منتصف الليل؛ إنه ممكن في العملات المشفرة !
يمكن أن تؤثر هذه التقلبات الكبيرة في الأسعار و الحجم و السيولة على الأرباح و الخسائر. يمكنك تكبد المزيد من الخسائر إذا قمت بشراء أو بيع العملات المشفرة الخاصة بك بدون إستراتيجية تداول أو استثمار ذكية.
لتجنب الخسائر، يجب أن يكون لديك خطة تداول أو استثمار واضحة وواقعية تناسب أهدافك و ميزانيتك و رغبتك في المخاطرة. يجب أن تتضمن هذه الخطة استراتيجات، مثل المخاطرة بنسبة 1 - 2% فقط من رأس المال الخاص بك لكل عملية تداول. ومع ذلك، قم بتحديد عدد المرات التي تقوم فيها بالتداول لتجنب تراكم رسوم المعاملات.
يعد تثقيف نفسك حول الإتجاهات و المؤشرات في سوق العملات المشفرة فكرة جيدة أيضاً. يمكنك أيضاً الإستثمار في أدوات تداول العملات المشفرة القائمة على الذكاء الإصطناعي ( AI ) و التي ستساعدك على تجنب التداول المندفع وحماية أرباحك.
6. ارتفاع رسوم المعاملات أو الغاز
عندما ترسل أو تستقبل عملات مشفرة، فإنك تتحمل رسوم المعاملات. وبالمثل، فإنك تتحمل رسوم الغاز عند تنفيذ العقود أو المعاملات الذكية على شبكة إيثريوم.
تختلف رسوم المعاملات و الغاز عبر البورصات اعتماداً على إزدحام الشبكة وتعقيد المعاملات و الطلب؛ في بعض الأحيان، يمكن أن تتجاوز الرسوم المبلغ الذي ترسله أو تستقبله. يمكن أن تؤدي هذه الرسوم إلى تأكل أرباح التداول و المدخرات الخاصة بك مع مرور الوقت.
قبل اختيار البورصة، تحقق من رسومها. ضع في اعتبارك أيضاً الأصول التي ستحتفظ بها أو تتداولها؛ بعض الشبكات، مثل إيثريوم، تتحمل رسوم غاز مرتفعة للغاية. يمكنك استخدام الأنظمة الأساسية التي تقدم رسوماً أو خصومات منخفضة، مثل حلول الطبقة الثانية ( على سبيل المثال، Polygon )، أو البورصات اللامركزية ( على سبيل المثال ، Uniswap )، أو المجمعات ( على سبيل المثال، 1inch ).
علاوة على ذلك، يمكنك تحديد توقيت تداولاتك لتجنب فترات ازدحام الشبكة و ارتفاع الطلب.
احتفظ بأصولك في بورصات العملات المشفرة
تعد بورصات العملات المشفرة طريقة رائعة للإحتفاظ بالعملات المشفرة أو تداولها، خاصة أنها مريحة وسهلة الإستخدام. ومع ذلك، فهي تنطوي على مخاطر كبيرة يمكن أن تتركك بدون العملات المشفرة الخاصة بك.
من خلال فهم كيفية خسارة الأموال في البورصات العملات المشفرة، يمكنك اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً لحماية أًصولك. قم بتطبيق أفضل الممارسات مثل استخدام البورصات ذات السمعة الطيبة، و الأمتثال للوائح، و التداول بأمان. إذا كنت يقظاً، فيمكنك استخدام هذه البورصات بنجاح في رحلتك للإستثمار في العملات المشفرة.
ملخص المشاركة
● تعد عمليات الإختراق و الإنتهاكات الأمنية أمراً شائعاً في بورصات العملات المشفرة، لذا من المهم استخدام منصات حسنة السمعة و اتخاذ الإجراءات الأمنية القياسية.
● احذر من عمليات الإحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، مثل عروض العملات الأولية المزيفة ومخططات بونزي، و ابحث دائماً قبل إيداع العملات المشفرة الخاصة بك على أي منصة.
● يمكن أن تؤثر المشكلات التنظيمية على وصولك إلى بورصات العملات المشفرة، لذا تحقق من اللوائح المرتبطة بها و التزم بأي متطلبات قبل استخدام البورصة.
