تهدف سلسلة الكتلة - Blockchain إلى الإرتقاء بشفافية المعاملات إلى مستوى جديد تماماً من خلال العقود ذاتية التنفيذ. مع تقدم التكنولوجيا، سوف يصل عدد المعاملات بين الشركات عبر الحدود على البلوكتشين إلى 745 مليون بحلول عام 2025. ومع هذا التركيز على شبكة سلسلة الكتلة هذه ، يجب على السلطات تقييم المخاطر ووضع مبادئ توجيهية للإستخدام العادل.
تستخدم الشركات و السلطات القانونية أدوات تحليل سلسلة الكتلة لتجميع وتنظيم المعلومات في دفاتر الأستاذ الموزعة - Distributed Ledgers. يكمن الإختلاف بين كيفية عمل كل أداة في إسناد البيانات، أي معالجة البيانات الخلفية المرتبطة بعناصر سلسلة الكتلة مثل العناوين و الكيانات و المعاملات.
ستقوم هذه المقالة بتقييم كل أداة تحليلية لسلسلة الكتلة مع التركيز بشكل أساسي على القدرات و إسناد البيانات.
أدوات تحليل سلسلة الكتلة - ما سبب أهميتها ؟
تعمل أدوات تحليل سلسلة الكتلة على تبسيط عملية تصنيف المعلومات الضرورية عبر شبكة البلوكتشين. تستخدم هذه الحلول الذكاء الإصطناعي وخارزميات التجميع لتحسين البيانات ومساعدة الشركات و الهيئات التنظيمية على تقييم المخاطر و اكتشاف الإحتيال وفهم المعاملات. من مجال العملات المشفرة إلى تطوير التطبيقات اللامركزية، تلعب هذه الأدوات دوراً محورياً.
نظراً لأن الشركات تتبنى تقنية سلسلة الكتلة، فإن معالجة المخاوف الأمنية والإمتثال أمر ضروري. تنشأ مشكلات مثل التوثيق و الحوكمة و الوصول و الخصوصية مع إستخدام هذه التكنولوجيا. توفر أدوات تحليل سلسلة الكتلة نظرة عامة شاملة على المعلومات الموجودة في دفتر الأستاذ الموزع، مع تسليط الضوء على سياق المعاملات و التعرض للمخاطر.
الأسماء الكبيرة في تحليلات سلسلة الكتلة
عندما يتعلق الأمر بتحليل شبكات سلسلة الكتلة، هؤلاء هم اللاعبون الأربعة الرئيسيون في الصناعة :
◆ TRM Labs
◆ Blockchain Intelligence Group
توفر جميع منصات SaaS هذه أدوات تحليل كاملة مثل الأمان و الأمتثال القانوني و التشفير و اكتشاف الإحتيال. للحصول على حلول " اعرف معاملتك - Know Your Transaction " ، تختار المؤسسات الأدوات المناسبة الخاصة بمجالها وتسعيرها و إمكانيات إسناد البيانات.
توفر هذه الأدوات إمكانية الوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات ( API ) لدمج الحل، مما يسمح بتحليل المعاملات بشكل سلس وسريع. عند إقرانها بالذكاء الإصطناعي، تقوم هذه الأدوات بمعالجة البيانات بسرعات ممتازة.
إيجابيات و سلبيات - مقارنة
Chainalysis
هناك العديد من العناصر التي تميز Chainalysis - تحليل السلسلة عن منافسيها، بدءاً من كيفية معالجة البيانات. يستخدم تحليل السلسلة خوارزميات التجميع لتحسين المعلومات الموجودة على سلسلة الكتلة. و قد رصدت معاملات بقيمة تزيد عن 10 تريليون دولار في عام 2023، كما هو مذكور على الموقع الإلكتروني.
الإيجابيات :
● وثائق واسعة النطاق مع ندوات عبر الإنترنت.
● يقدم حلول الأنظمة الأساسية الداخلية و SaaS.
● توفر الدعم المباشر على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع لعملائها في جميع أنحاء العالم.
● يتكامل مع العديد من منصات العملات المشفرة مثل Kassio و Macrobank و SCRYPT Digital
● جمهور واسع يشمل الشركات و المحققين وخبراء الإمتثال و المؤسسات المالية و شركات تداول العملات المشفرة.
السلبيات :
○ لا يتوفر إصدار مجاني / تجريبي للمستخدمين.
○ بالنسبة للمحللين المبتدئين ، قد يكون منحنى التعلم حاداً إلى حد ما.
○ رسوم لكل ساعة إضافية من دعم العملاء.
TRM Labs
تقدم مختبرات TRM برنامج " أعرف VASP ( موفر خدمة الأصول الإفتراضية ) " بإعتباره الحل الرائد. فهو يساعد الشركات على تحديد ملفات تعريف المخاطر من خلال تحليل الأنشطة على السلسلة عبر سلاسل الكتل المختلفة. تعد القدرة الأفضل على التكامل مع سلاسل الكتل الجديدة / تغطية الأصول الجديدة هي العامل المميز لمختبرات TRM في الصناعة.
الإيجابيات :
● أمان أعلى مع إمكانية التتبع عبر السلسلة.
● تسجيل المخاطر الديناميكية و القابلة للتكوين للمعاملات.
● يتكامل مباشرة مع شبكات البيتكوين و الإيثريوم.
● تدريب ودعم واسع النطاق للعملاء.
● التصميم الذي يركز على المستخدم بديهي وسهل التنقل.
السلبيات :
○ لا يتوفر إصدار مجاني / تجريبي للمستخدمين.
○ تغطية فئة محدودة عبر سلسلة الكتلة ، وأكثر تخصصاً.
Blockchain Intelligence Group
توفر تقنية سلسلة الكتلة أدوات تحليلية مختلفة تساعد المؤسسات على مراقبة المعاملات من خلال معالجة البيانات الشاملة. تم تصميمه بواسطة محقق حكومي أمريكي لتوفير رؤى شاملة حول إدارة المخاطر من خلال نهج الخصوصية أولاً.
الإيجابيات :
● منصة موثوقة لإنفاذ القانون مع قضايا قانونية تم الفوز بها بإستخدام أدلة سلسلة الكتلة.
● يدعم التقييم متعدد العملات و يتناول تقييم المخاطر.
● الحل الوحيد لدعم Syscoin و المدفوعات المستقبلية و الرموز المميزة و عمليات نقل الأصول.
● يسمح للمستخدمين بتخصيص مراقبة المعاملات لإحتياجاتهم الخاصة بإستخدام واجهة برمجة التطبيقات ( API ).
● دعم مجاني للعملاء دون تحديد ساعات.
السلبيات :
○ لا يتوفر إصدار مجاني / تجريبي للمستخدمين.
○ تم تصميمه خصيصاً للحكومة ووكالات إنفاذ القانون.
Cipher Trace
تعمل Cipher Trace ، التي استحوذت عليها Mastercard في عام 2021، على فحص مخاطر العملات المشفرة والإحتيال. إن الامتثال لقواعد مكافحة غسيل الأموال و السفر بإستخدام حلول الملئ التلقائي لسلسلة الكتلة يميزها. مع سمعة قوية بعد الإستحواذ ، تعتبر منصة لتغطية واسعة النطاق للعملات المشفرة ، بما في ذلك العملات التي تركز على الخصوصية.
الإيجابيات :
● يقدم تغطية الفئات الأكثر شمولاً عبر أدوات تحليل سلسلة الكتلة.
● يوفر البحث عن سلسلة الكتلة و الملء التلقائي للتحقيق السريع و السهل في معاملات العملة المشفرة و المعرفات و العناوين.
● يقدم واجهة مترجمة وسهلة الإستخدام للهواتف الذكية.
● يدمج حل إدارة الحالة لإعادة تشغيل عمليات بحث سلسلة الكتلة في ملفات جديدة.
السلبيات :
○ لا يتوفر إصدار مجاني / تجريبي للمستخدمين.
○ لا يوجد وصول API إلى جميع الخدمات.
○ عمليات تكامل محدودة لمنصات الأصول الرقمية.
دور إسناد البيانات
إن إسناد البيانات هو ما يميز كل أداة تحليلية لسلسلة الكتلة - Blockchain. إنها الطريقة التي يعالج بها كل نظام برمجي البيانات المتاحة على شبكة سلسلة الكتلة. وبما أن نظام دفتر الأستاذ الموزع يعزز الشفافية، فلا تزال الشركات بحاجة إلى تحسين كل نقطة بيانات لإتخاذ قرارات مالية ذكية.
يعد تحليل السلسلة من بين حلول الصناعة الأكثر تنوعاً مع مجموعة واسعة من العروض و حالات الاستخدام الصناعية. تعد TRM Labs و Cipher Trace أدوات أكثر قوة مع رؤى شاملة حول مراقبة المعاملات والأمتثال عبر شبكة سلسلة الكتلة الخيار الأول للسلطات القانونية لتقيين المخاطر و محاولات الإحتيال عبر القنوات الرقمية.
في الختام .. أفكار أخرى
توفر أدوات تحليل سلسلة الكتلة للشركات ووكالات إنفاذ القانون أساساً متيناً لفهم المعلومات الموجودة في دفتر الأستاذ الموزع. تعد Chainalysis و TRM Labs و Blockchain Intelligence Group و Cipher Trace من الأسماء البارزة المتخصصة في تحليلات سلسلة الكتلة وحلول الإمتثال للعملات المشفرة KYC.
كل هذه الحلول لها إيجابيات و سلبيات ولكن يمكنها معالجة بيانات سلسلة الكتلة بسرعة كبيرة. إن مستقبل التمويل هو سلسلة الكتلة، وهذه الأدوات موجودة لمساعدة الشركات في الإبلاغ عن المعاملات وتوثيقها، وتقييم المخاطر، واكتشاف الإحتيال ومنعه، وفهم عملائها بشكل أفضل.
