يقدم الإستثمار في العملات المشفرة فرصاً فريدة - ولكنه أيضاً يمثل تحديات ومخاطر لم تواجهها الأسواق التقليدية. يمكن للتقلبات الشديدة و التعقيد الفني وعدم اليقين التنظيمي أن تطغى على المستثمرين الجدد. ومع ذلك ، مع الإستراتيجات الحكيمة والأبحاث الشاملة و التخصيص المدروس، توفر الأصول المشفرة إمكانات جديدة طويلة المدى لنمو المحفظة وتنويعها.
يوضح هذا الدليل 10 نصائح أساسية للمشاركة بنجاح في هذا المجال سريع التطور. كما هو الحال مع أي إستثمار مضارب، لا تخاطر أبداً برأس مال أكبر مما يمكنك تحمل خسارته بالكامل. ولكن من خلال اتباع مبادئ الأساسية لتخصيص الأصول الإستراتيجية، و التخزين الأمن، ومتوسط التكلفة بالدولار، وشراء مشاريع قوية بشكل أساسي، يمكنك تضمين العملات المشفرة بشكل مدروس في محفظة متوازنة بشكل جيد.
لا يزال الإستثمار في العملات المشفرة متقلباً للغاية، لكن المكافآت قد تبرر تلك المخاطر لبعض المستثمرين مع اتخاذ الإحتياطات المناسبة. تعامل مع هذا السوق بعيون مفتوحة على مصراعيها، وعلى استعداد للإلتزام على المدى الطويل بناءً على قناعات راسخة، وليس المضاربات قصيرة المدى.
1. لا تستثمر أبداً أكثر مما يمكنك تحمل خسارته
لاتزال العملات المشفرة أصولاً جديدة ومتقلبة للغاية ويمكن أن تكسب أو تفقد نسبة كبيرة من القيمة في يوم واحد. ورغم أن الإتجاه الطويل الأمد كان صعودياً، إلا أن الشكوك والإنتهازية لا تزال قائمة في هذه الأسواق.
استثمر فقط مبلغاً من رأس المال الذي تكون على استعداد تام لخسارته في حالة تراجع السوق. كقاعدة عامة ، حدد استثمارات العملات المشفرة بأقل من 5% من إجمالي محفظتك الإستثمارية. قم بتخصيص مدخرات كافية للطوارئ قبل تخصيص أي أموال للعملات المشفرة. كن منضبطاً بشأن تقليل الخسائر إذا انخفض استثمارك بنسبة معينة. فكر في إعادة موازنة مقتنياتك من العملات المشفرة بشكل دوري بدلاً من السماح لها بالإستمرار إلى أجل غير مسمى.
2. استخدم متوسط التكلفة بالدولار ( DCA )
متوسط تكلفة الدولار في العملات المشفرة وهي طريقة إجراء عمليات شراء صغيرة ولكن متكررة وفقاً لجدول زمني محدد، مثل عمليات الشراء الأسبوعية أو الشهرية. قم عمل عمليات الشراء هذه من خلال منصة التداول للعملات الرقمية بشكل آلي بدلاً من الشراء يدوياً في كل مرة.
يسمح لك متوسط التكلفة بالدولار ببناء مركز بشكل منهجي مع تجنب الحالة النفسية المتمثلة في محاولة تحديد الوقت المناسب لقمم والقيعان السوق. ونتيجة لذلك، سيتم شراء المزيد نسيباً من العملات المشفرة عندما تنخفض السوق بشكل كبير.
3. ابحث بالتفصيل، والتزم بالأساسيات
يتضمن فحص استثمار العملات المشفرة مقاييس مختلفة عن سوق الأوراق المالية. تتضمن هذه غالباً تقييم إمكانية التبني في العالم الحقيقي، مراجعة المواصفات الفنية، ودراسة المؤسسين و المطورين، ومسح مشاركة المجتمع ، وتقييم المنافسين.
يفضلون المشاريع التي تم اختبارها عبر الزمن، أو التي تقدم قدرات فريدة لا يمكن تكرارها بسهولة، والتي تعد بتبنيها على نطاق واسع. احذر من الأصول المرتبطة فقط بالمضاربة دون أي أساسيات حقيقية.
الأساسيات الرئيسية للبحث هي فائدة الرمز، وسرعة / قابلية التوسع للمعاملات، وأمن الشبكة، ولغة التزميز المستخدمة، وشفافية الفريق، و العوامل المختلفة عن العملات المشفرة المنافسة.
4. التزم بالعملات المشفرة الرئيسية
تتمتع الأصول المشفرة الكبيرة و الراسخة مثل البيتكوين و الإيثريوم بمزايا المحرك الأول ومزايا التبني، مع رسملة سوقية كبيرة وسلسلة من المنتجات المالية المبنية عليها مثل صناديق الإستثمار المتداولة وأسواق المشتقات المالية. لقد نجت هذه العملات البارزة من دورات السوق المتعددة و الإنكماش على مر السنين.
على الرغم من استمرار المخاطر، أظهرت العملات المشفرة الأكبر حجماً بشكل عام مرونة أكبر من العملات المشفرة الأحدث أو الأصغر حجماً. ومع ذلك، فكر في إعادة التوازن بين جني الأرباح الدورية من الأصول الرئيسية إلى مشاريع جديدة واعدة ذات فائدة حقيقية إذا سنحت الفرصة. كما هو الحال مع أي أًل أو ورقة مالية معينة، تجنب زيادة وزن العملات المشفرة الرئيسية بشكل كبير مقارنة بإجمالي حجم محفظتك الإستثمارية وقدرتك على تحمل المخاطر.
5. استخدم التخزين الأمن
قم بتخزين مقتنيات كبيرة من العملات المشفرة في محفظة الباردة أو لدى أمين عملات رقمية موثوق به بدلاً من تركها في البورصة على المدى الطويل. تشمل المحافظ الباردة الرائدة Trezor و Ledger، كما تعتبر بعض المحافظ المستندة إلى البرامج مثل Electrum آمنة أيضاً. توفر هذه حماية آمنية معززة من خلال ميزات مثل التخزين دون الإتصال بالإنترنت، و التشفير، ورموز PIN ، و التوقيعات المتعددة، وعبارات الإسترداد، ومكافحة التلاعب.
احتفظ دائماً بعبارة الإسترداد في مكان آمن مثل خزنة مقفلة أو قبو بنك. لا تقم بتخزين عبارة الإسترداد إلكترونياً، وإذا كان يجب عليك التأكد من تشفيرها أو حمايتها بكلمة مرور. كن حذراً عند إدخال بيانات المحفظة الحساسة على الأجهزة. استخدم كلمات مرور معقدة وفريدة من نوعها.
6. توظيف الحس السليم
كن موضوعياً عند تقييم استثمارات العملات المشفرة. لا تقع فريسة للخوف من فقدان الفرصة أو FOMO ، ودورات المزعجة. تجنب أيضاً الوعود بالمال السهل، أو العوائد المضمونة، أو أي شئ يبدو رائعاً لدرجة يصعب تصديقها.
حافظ على محفظة متوازنة عبر فئات أًول متعددة بدلاً من تعريض نفسك بشكل مفرط للعملات المشفرة. قم بفحص أي معلومات متعلقة بالعملات المشفرة للتأكد من دقتها قبل التصرف بناءً عليها. افهم أن الإستثمار في العملات المشفرة لا يزال يعتمد على المضاربة إلى حد كبير وكن مستعداً لخفض الخسائر إذا تغيرت أطروحات الإستثمار. فكر في استشارة المتخصصين في مجال العملات المشفرة لكي تحصل على إرشادات مصممة خصيصاً لوضعك المالي الشخصي وأهدافك.
7. خذ الوقت الكافي لفهم التكنولوجيا
خذ وقتاً للتعرف على التكنولوجيا الأساسية التي تعمل على تشغيل أًول التشفير المختلفة. إن فهم جوانب مثل شبكات سلسلة الكتل ( blockchain ) وآليات الإجماع ( مثل إثبات العمل - PoW مقابل إثبات الحصة - PoS ) وخوارزميات التجزئة ووظائف العقد الذكي سيمنحك رؤية أفضل لقدرات المشروع وقيوده. يساعدك تعلم أساسيات التشفير أيضاً على فهم إمكانات الحلول مثل إثباتات المعرفة الصفرية بشكل أفضل.
8. الإهتمام بالحوكمة و التنظيم
تابع القضايا القانونية و التطورات التنظيمية ذات الصلة، بالإضافة إلى المقترحات التشريعات المتعلقة بالعملات المشفرة، محلياً ودولياً. يمكن أن تؤثر الإجراءات التنظيمية الرئيسية بشكل كبير على الأسعار واعتمادها. على سبيل المثال، أدى حظر الصين للتعدين إلى قيام العديد من القائمين بالتعدين بنقل عملياتهم. ابقى على اطلاع على تغييرات الحوكمة التي سنتها مشاريع سلسلة الكتل أيضاً. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تغيير عوائد الحصص وتمويل التنمية و الديناميكيات الأخرى بشكل كبير.
9. استخدم مؤشرات التشفير لإرشاد عملية صنع القرار
في حين أن تقلبات العملات المشفرة تجعل التنبؤات الدقيقة مستحيلة، فإن المؤشرات الفنية المجرية و الحقيقية مثل المتوسطات المتحركة - moving averages و القوة النسبية - relative strength وعمليات الإنتقال المتوسطة المتحركة تحولات الزخم. تعد المؤشرات الجديدة الخاصة بالعملات المشفرة مثل النشاط على السلسلة - on chain activity وحجم مجموعة الذاكرة - mempool size ومتوسط رسوم المعاملات - average transaction fees و العناوين حسب وقت الإحتفاظ بها وما إلى ذلك مفيدة أيضاً.
يمكن أن يساعد تقييم المؤشرات في عمليات الدخول والخروج في تحسين الوقت. اجمع بين التحليل الفني و المستند إلى سلسلة الكتل للحصول على منظور أكثر اكتمالاً. حافظ دائماً على نظرة طويلة المدى بشأن التفاعل مع تقلبات الأسعار اليومية.
10. كن منضبطاً
إنشاء إطار قوي قائم على القواعد. يساعد النهج غير النظامي المبني على معايير محددة مسبقاً على إزالة عملية اتخاذ القرار المبنية على العاطفة و التي يمكن أن تكون مكلفة. قم بتحسين عملياتك باستمرار بناءً على الدروس المستفادة. حافظ على مرونتك ومنفتحاً على المعلومات الجديدة بدلاً من الإنغلاق الصارم على نظام واحد.
س1 : ما هو حجم محفظتي التي يجب أن أخصصها للعملات المشفرة ؟
ج: يوصي معظم الخبراء الماليين بالحد من تعرض العملات المشفرة لأقل من 5% من إجمالي محفظتك. تعتبر العملات المشفرة فئة أصول عالية المخاطر. يساعد الحد من التخصيص على إدارة التقلبات و المخاطر بشكل عام. قد يبدأ أولئك الجدد في مجال استثمار العملات المشفرة بـ 1% إلى 2% كمقدمة. فقط رأس المال في وضع المخاطرة الذي يمكنك تحمل خسارته هو الذي يجب أن يتعرض لتقلبات أسعار العملات المشفرة.
س2 : ما هي الآثار الضريبية للإستثمار في العملات المشفرة ؟
ج : يمكن أن تؤدي استثمارات العملات المشفرة إلى إنشاء التزامات ضريبية معقدة. يجب الإبلاغ عن المكاسب و الخسائر الرأسمالية عند بيع أًول العملة المشفرة أو تداولها. يتم التعامل مع العملات المشفرة حالياً على أنها ممتلكات من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية، لذا فهي تخضع لنفس معدلات ضريبة الأرباح الرأسمالية قصيرة الأجل وطويلة الأجل التي تنطبق على الأصول الأخرى مثل الأسهم. ومع ذلك ، فإن هذه القواعد و التصنيفات عرضة للتغيير. احتفظ بسجلات مفصلة لجميع معاملات التشفير.
س3 : ما هي الحفظ الذاتي للعملات المشفرة ؟
ج : تتم الحفظ الذاتي عندما يحتفظ مالك الأصول الرقمية بمفاتيحه الخاصة ويتحكم فيها، وهي في الأساس كلمات المرور التي تمنح الوصول إلى هذه الرموز و الأموال. يمكن إجراء الحفظ الذاتي باستخذام الأجهزة أو تطبيقات المحافظ أو المحافظ الورقية.
س4 : ما هي خدمة حفظ التشفير؟
ج : حفظ التشفير هي خدمة تابعة لجهات خارجية تحتفظ بأًول التشفير الخاصة بك وتوفر أماناً أكبر ضد التهديدات مثل الأختراق و الإحتيال و المفاتيح الخاصة المفقودة. يمكنكهم التخفيف من المخاطر المرتبطة بالحفظ الذاتي من خلال بروتوكولات القوية والحماية التأمينية. بالنسبة لحاملي العملات الرقمية الكبيرة، يضيف الأمناء المنظمون الرقابة و الضوابط المالية.
ختاماً
ينطوي الإستثمار في العملات المشفرة على مخاطر كبيرة ويجب التعامل معه بحذر. هذا السوق الناشئ عرضة للتقلبات العالية وعدم اليقين. ومع ذلك ، توفر الأصول المشفرة أيضاً إمكانية مكافأة فريدة للراغبين في قبول المخاطر المرتفعة. من خلال تخصيص رأس مال للمضاربة فقط الذي يمكنك تحمل خسارته، ومتوسط تكلفة الدولار في المراكز، و التركيز على المشاريع القوية بشكل أساسي، واستخدام التخزين البارد، وتوظيف إدارة منضبطة للمحافظ، يمكنك التنقل بأمان في هذه المياه المتقلبة.
كن موضوعياً، وفكر على المدى الطويل، وحافظ على مخاطر العملات المشفرة في منظورها الصحيح مقارنة بأموالك الإجمالية. لا تطارد المكاسب العابرة بشكل مفرط. مع الحكمة والحس السليم، يمكن أن تلعب العملات المشفرة دوراً صغيراً ولكن ذا معنى في محفظة متنوعة بشكل جيد. استثمر بناءً على قناعات راسخة في فائدة الأًصل بدلاً من تحركات الأسعار اليومية. سوف يستمر سوق العملات المشفرة في النضج، ويتزايد اعتماده بشكل مطرد. يظل الصبر و الإجتهاد من الفضائل الأساسية للمشاركين في هذا العالم الجديد المزدهر للأصول الرقمية و التمويل اللامركزي
ملخص المشاركة :
◉ الإستثمار في العملات المشفرة، على الرغم من كونه فئة أًول جديدة ومتقلبة، يتبع العديد من القواعد نفسها التي يتبعها الإستثمار في الأسواق الأخرى.
◉ القاعدة الأكثر أهمية هي ألا تستثمر أبداً أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.
◉ يعد تخزين العملات الرقمية الخاصة بك بشكل أمن في محفظة آمنة أو من خلال خدمة حفظ موثوقة أمراً مهماً أيضاً.
