الهدف المشترك للمتداولين و مستثمرين العملات المشفرة هو تعزيز قيمة استثماراتهم. ومع ذلك، هناك استراتيجات مختلفة تشارك في التداول مقابل الإستثمار في العملات المشفرة.
في هذه المقالة، سنفحص الإختلافات الرئيسية بين الإستثمار في العملات المشفرة و تداول العملات المشفرة لتمكينك من اتخاذ قرار مستنير بشأن الإستراتيجية الأفضل بالنسبة لك.
تداول العملات المشفرة - Crypto Trading
● ما هو تداول العملات المشفرة ؟
يقوم متداولو العملات المشفرة بشراء وبيع العملات الرقمية مباشرة مع متداولين آخرين أو عبر بورصات العملات المشفرة. يقوم المتداولون بالشراء بسعر منخفض و البيع بسعر مرتفع، بهدف الإستفادة من التغيرات قصيرة المدى في اتجاهات السوق و الأسعار.
على غرار التداول في الأصول المالية التقليدية، يتضمن تداول العملات المشفرة المضاربة على التغيرات في الأسعار و التنبؤ بمستقبل العملات المشفرة، مثل عملة البيتكوين (BTC) و عملة الإيثريوم (ETH).
يستخدم متداولو العملات المشفرة استراتيجات قصيرة المدى لتداول العملات المشفرة، بما في ذلك التداول اليومي، و التداول المتأرجح، و المضاربة، للإستفادة من التقلبات في اتجاهات السوق و الأسعار.
● التداول اليومي - Day trading
من خلال استراتيجية التداول قصيرة المدى هذه، يقوم متداولو العملات المشفرة بإجراء عمليات تداول على مدار اليوم. إنهم يهدفون إلى بيع عملاتهم المشفرة قبل نهاية اليوم، وتحقيق أرباح سريعة، وإن كانت صغيرة.
● التداول المتأرجح - Swing trading
تتضمن هذه الإستراتيجية الإستفادة من التقلبات السريعة في أسعار العملات المشفرة. عادةً، تستمر الصفقات المتأرجحة من يوم واحد إلى بضعة أسابيع.
يستخدم هؤلاء المتداولون بشكل أساسي التحليل الفني لتحديد فرص التداول خلال الفترة الزمنية القصيرة.
● تداول المراكز - Position trading
مع تداول المراكز المماثل للتداول المتأرجح، يدرس متداولو العملات الرقمية بدقة الأنماط و الإتجاهات طويلة المدى. وهم يحتفظون بمراكز طويلة أو قصيرة لفترات طويلة، أي أيام أو أسابيع أو حتى سنوات، متوقعين أن تزيد قيمة الأصول بمرور الوقت.
● المضاربة - Scalping
تستلزم استراتيجية التداول قصيرة المدى هذه إجراء العديد من الصفقات خلال إطار زمني قصير - خلال دقائق أو حتى في بعض الأحيان - للإستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة. الهدف من إستراتيجية التداول Scalping هو تحقيق عوائد كبيرة بحلول نهاية يوم التداول.
منصات تداول العملات المشفرة
تتضمن بعض أدوات ومنصات التداول الأكثر شيوعاً ما يلي:
Binance : منصة تداول العملات المشفرة المشهورة، تقدم مجموعة من خيارات التداول، بما في ذلك التداول الفوري - Spot trading ، وتداول بالهامش - Margin trading، و تداول العقود الآجلة - Futures trading. يمكن للمتداولين استخدام العملة المشفرة الخاصة بـمنصة Binance ( BNB ) لرسوم التداول و الخدمات الأخرى.
OKX : تعتبر ثاني منصة مشهورة لدى المتداولين العرب. فهي عبارة عن منصة تداول العملات المشفرة مبتكرة مع خدمات مالية متقدمة. حيث تقدم المنصة التداول الفوري و الهامش و العقود الآجلة و الخيارات - Options و الخدمات الأخرى.
BYBIT : تعتبر هذه المنصة أيضاً من المنصات المشهورة بين المتداولين العرب فهي تدعم كافة الخدمات الموجودة في المنصات الأخرى من ناحية التداول، حيث أن رؤية المنصة هي إطلاق العنان للإمكانات الكاملة لـ Crypto Web3 من خلال أدوات الجيل التالي و الدعم و الفرص.
من المنصات الأخرى التي تدعم خدمات التداول في الوطن العربي : BingX - Gate - Kucoin - MEXC - Bitget - Crypto.com
ملحوظة هامة : عليك أن تراعي سياسات / قوانين تلك المنصات حفاظاً على سلامة حسابك.
المهارات و المعرفة اللازمة لتداول العملات المشفرة
لتداول العملات المشفرة بنجاح، تحتاج إلى مهارات ومعرفة معينة، بما في ذلك:
⇐ أساسيات السوق : لإتخاذ قرارات مستنيرة بشأن السوق، يعد الفهم القوي لتقنية البلوكتشين أمراً بالغ الأهمية. من المهم أن تتعرف على العملات المشفرة الرئيسية مثل البيتكوين و الإيثريوم. إن فهم وجودها في السوق وحالات الإستخدام يوفر رؤى أساسية لإتخاذ قرارات فعالة.
⇐ البحث و التحليل : يعد فهم أساسيات العملات المشفرة، بما في ذلك تقنياتها واعتمادها، أمراً أساسياً. يساعد إجراء التحليل الأساسي في تحديد المشاريع الواعدة طويلة المدى. يعد البقاء على اطلاع بأخبار السوق أمراً حيوياً أيضاً، لأنه يؤثر بشكل كبير على أسعار العملات المشفرة وقرارات التداول.
⇐ التحليل الفني : تعلم كيفية قراءة مخططات الشموع للحصول على رؤى حول اتجاهات السوق وتحركات الأسعار. إتقان تحديد الأنماط مثل القمم المزدوجة و المثلثات و الرأس و الكتفين لانعكاس السعر أو إشارات الإستمرار. عزز قرارات التداول الخاصة بك باستخدام المؤشرات الفنية مثل المتوسطات المتحركة - Moving averages ومؤشر البلونجر - Bollinger Bands ومؤشر القوة النسبية - the relative strength index .
⇐ إدارة المخاطر : حدد حجم المركز المناسب لكل عملية تداول، مع الأخذ في الإعتبار رصيد حسابك ودرجة تحمل المخاطر. تجنب المخاطرة كثيراً في صفقة واحدة لمنع حدوث خسائر كبيرة. قم بتعيين مستويات وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة التي تتناسب مع ظروف السوق وقدرتك على المخاطرة.
⇐ سيكولوجية التداول : للتداول العقلاني، من الضروري إدارة عواطفك. التعرف على مشاعرك وفهمها و السيطرة عليها لتجنب القرارات المتهورة المدفوعة بالجشع أو الخوف. ركز على النجاح على المدى الطويل بدلاً من الأرباح السريعة، وفهم أن التحول إلى متداول ناجح يتطلب الوقت و الصبر و الممارسة المستمرة.
إيجابيات وسلبيات تداول العملات المشفرة
هناك مزايا وعيوب لتداول العملات المشفرة. بعض هذه تشمل:
الإيجابيات :
✅ إمكانية تحقيق مكاسب سريعة من خلال اتجاهات السوق.
✅ التشفير يضمن عدم الكشف عن هويته، ويحمي من الإحتيال.
✅ سجلات سلسلة الكتل - Blockchain تجعل معاملات التشفير قابلة للتتبع.
✅ التحرر من سيطرة الحكومة، يقلل من مخاطر الفساد.
✅ يمكن لأي شخص لديه الإنترنت تداول العملات المشفرة بسهولة.
✅ معاملات التشفير أرخص من المعاملات المصرفية التقليدية.
✅ التنويع عبر العملات المشفرة الفريدة يمكن أن يقلل المخاطر ويعزز احتمالات الربح.
السلبيات:
❌ تقلبات السوق العالية و المخاطر الكامنة التي تنطوي عليها.
❌ لا توجد رقابة من الحكومة المركزية على العملات المشفرة.
❌ الصناعة مبتلاة بعمليات الإحتيال مثل عمليات سحب البساط و الايردروب المزيف.
❌ تُستخدم العملات المشفرة أحياناً في أنشطة غير قانونية.
❌ يجد البعض صعوبة في فهم العملات المشفرة.
الإستثمار في العملات المشفرة
ما هو الإستثمار في العملات المشفرة؟
يقوم مستثمرو العملات المشفرة بشراء الأصول الرقمية و الإحتفاظ بها على المدى الطويل ، عادة أشهر أو سنوات، متوقعين أن تنمو استثماراتهم بشكل كبير بمرور الوقت. الهدف هو تحقيق أرباح طويلة الآجل.
على هذا النحو، لا يهتم المستثمرون حقاً بتقلبات السوق قصيرة المدى في الأسعار، ويركزون أكثر على أساسيات أًصول العملة المشفرة التي يشترونها.
يستخدم مستثمرو العملات المشفرة استراتيجات مثل الإحتفاظ - Hodling و استثمار القيمة - Value investing و الإستثمار في النمو - growth investing. من المهم بالنسبة للمستثمرين التعرف على المخاطر في استثمارات العملات المشفرة، مثل تقلبات السوق، وتهديدات الأمن السيبراني، وقضايا السيولة، و التغييرات التنظيمية، و المخاطر التشغيلية.
ولإدارة هذه المخاطر في محافظهم الإستثمارية، يمكن للمستثمرين استخدام أساليب مثل متوسط تكلفة الدولار- Dollar cost averaging، وتنويع استثماراتهم، و تنفيذ أوامر وقف الخسارة.
الإحتفاظ - Hodling
وهو عبارة عن ميم تشفيري يعني " احتفظ بحياتك العزيزة! - Hold on for dear life " شراء الأصول المشفرة و الإحتفاظ بها إلى أجل غير مسمى، مع توقع أن ترتفع أسعار العملات المشفرة في النهاية.
الطرح الأولي للعملة ( ICO )
هي طريقة لجمع التبرعات تستخدمها الشركات الناشئة في مجال العملات المشفرة لجمع الأموال. تتيح هذه الإستراتيجية للمستثمرين شراء عملات مشفرة جديدة أو أصول رقمية بأسعار منخفضة جداً مقابل العملات المشفرة القائمة، مثل عملة البيتكوين أو عملة الإيثريوم.
على الرغم من أن هذا يمكن أن يكون مربحاً، إلا أنه يجب على المستثمرين أن يكونوا على دراية بمخاطر الإستثمار في عمليات الطرح الأولي للعملات - ICO قبل استخدام هذه الإستراتيجية لتنويع محافظ العملات المشفرة الخاصة بهم.
استثمار القيمة - Value investing
يستلزم هذا النهج تحديد العملات المشفرة ذات الإمكانات الهائلة و الأساسيات الصلبة التي يتم تقدير قيمتها بأقل من قيمتها الحقيقية. يشتري مستثمرو العملات المشفرة بسعر منخفض لأنهم يعتمدون على حقيقة أن قيمة الأصول من المرجح أن تزيد.
استثمار النمو - Growth investing
من خلال هذه الإستراتيجية، يستثمر المستثمرون في العملات المشفرة التي من المتوقع أن تزيد قيمتها بسرعة في المستقبل. عادةً ما يستخدم مستثمرو العملات المشفرة المستعدون لتحمل المزيد من المخاطر مقابل عوائد أعلى محتملة هذا النهج.
متوسط التكلفة بالدولار - Dollar Cost Averaging
يقوم المستثمرون الذين يستخدمون متوسط تكلفة بالدولار ( DCA ) بشراء العملات المشفرة بمبالغ صغيرة ثابتة مع مرور الوقت بدلاً من استثمار كل شئ مرة واحدة. الهدف من DCA هو مساعدة مستثمري العملات المشفرة على تقليل التأثير السلبي لتقلبات السوق على محافظهم الإستثمارية.
يقوم مستثمرو العملات المشفرة الذين يستثمرون على فترات منتظمة بشراء كميات أقل من العملات المشفرة تلقائياً عندما تكون الأسعار مرتفعة و المزيد من العملات المشفرة عندما تكون الأسعار منخفضة. يمكن أن يؤدي هذا إلى خفض متوسط تكاليف مستثمري العملات المشفرة بشكل كبير.
إيجابيات وسلبيات الإستثمار في العملات المشفرة
كما هو الحال مع تداول العملات المشفرة، فإن استثمار العملات المشفرة له إيجابيات و سلبيات. بعض هذه تشمل:
الإيجابيات
✅ يمكن أن توفر العملات المشفرة أرباحاً كبيرة، مع ارتفاع القيم بشكل ملحوظ.
✅ يمكن للكثيرين الوصول إلى استثمارات العملات المشفرة نظراً لانخفاض تكاليف الدخول وسهولة وراحة الشراء و البيع على المنصات.
السلبيات
❌ تستمد العملات المشفرة قيمتها غير المؤكدة بشكل رئيسي من الطلب في السوق و المضاربة، مما يزيد من تعرضها للتلاعب و الضجيج.
❌ العديد من مشاريع التشفير تفشل في التنفيذ أو النجاح.
إذا كنت تستثمر في قناعتك بفريق أو حالة استخدام، فتأكد من أن معاييرك قد تم اختيارها بحكمة، وتذكر أنه في بعض الأحيان لا تترجم أفضل النوايا إلى قيمة أو ربحية.
الإختلافات الرئيسية بين تداول العملات المشفرة و الإستثمار
بشكل عام، يقوم المستثمرون بشراء العملات المشفرة لأنهم يتوقعون ارتفاع الأسعار بمرور الوقت. من ناحية أخرى، يحتفظ المتداولون بعملاتهم المشفرة لفترات قصيرة من الوقت بهدف الإستفادة من تقلبات السوق. " يمكنكم الضغط على الصورة لتكبير "
المخاطر الشائعة التي يجب تجنبها عند التداول و الإستثمار
عندما يتعلق الأمر بتداول العملات المشفرة أو الإستثمار، هناك بعض المخاطر الشائعة التي يجب على المتداولين و المستثمرين تجنبها.
لسبب واحد، يحتاجون إلى الإبتعاد عن اتخاذ القرارات بناءً على المشاعر، مثل الجشع أو الخوف من تفويت الفرصة ( FOMO ). يمكن أن تدفع العواطف المتداولين و المستثمرين إلى اتخاذ قرارات غير عقلانية ومتهورة، مما قد يسبب في تعرضهم لخسائر كبيرة.
يعد الإفتقار إلى التنويع بمثابة مأزق آخر يجب على متداولي العملات المشفرة و المستثمرين تجنبه. ويتعين عليهم أن يتأكدوا من أنهم " لا يضعون كل بيضهم في سلة واحدة "، وبالتالي تعريض محافظهم الإستثمارية لعدم اليقين في السوق. وبدلاً من ذلك، يحتاج المتداولون و المستثمرون إلى وضع رؤوس أموالهم في مجموعة واسعة من العملات المشفرة.
أخيراً، يجب على متداولي العملات المشفرة و المستثمرين ألا يقترضوا أموالاً أكثر مما يستطيعون سداده أو أكثر مما تستطيع حساباتهم تغطيته. غالباً ما يرتكب هذا الخطأ الشائع متداولو العملات المشفرة و المستثمرون الذين لا يستطيعون إبعاد عواطفهم عن عملية صنع القرار.
ختاماً
عند الإختيار بين تداول العملات المشفرة واستثمار العملات المشفرة، من الضروري فهم الإختلافات بينهما.
يتضمن تداول العملات المشفرة استراتيجات قصيرة المدى للإستفادة من تقلبات السوق، بينما يركز استثمار العملات المشفرة على الإرتفاع على المدى الطويل. يعتمد اختيارك بين التداول أو الإستثمار في العملات المشفرة على قدرتك على تحمل المخاطر وأهدافك الإستثمارية.
قد يفضل المجازفون على المدى القصير التداول، في حين أن أولئك الذين يسعون إلى النمو على المدى الطويل قد يختارون الإستثمار.
الأسئلة الشائعة
◉ ما هو الفرق الرئيسي بين تداول العملات المشفرة و استثمار العملات المشفرة ؟
ج : الفرق الرئيسي بين تداول العملات المشفرة واستثمار العملات المشفرة هو أن الأول يركز على الأرباح قصيرة المدى، بينما يتعامل الأخير مع المكاسب طويلة المدى.
◉ ما هي المهارات الضرورية للنجاح في تداول العملات المشفرة ؟
ج: يجب أن يكون لديك مهارات إدارة المخاطر و التحليلية و التقنية. إذا كنت تريد أن تصبح متداولاً، فيجب أن يكون لديك أيضاً خلفية في العلوم الصعبة أو الرياضيات، وليس مجرد خلفية في مجال الأعمال و التمويل.
◉ ما هو مقدار الوقت الذي أحتاج إلى تخصيصه لتداول العملات المشفرة مقابل الإستثمار؟
ج: إذا كنت قد بدأت للتو في تداول العملات المشفرة، فيجب أن تقضي عدة أشهر في التداول الورقي. إذا كنت متداولاً على المدى القصير، فمن الأفضل أن تقوم بمراقبة السوق بشكل متكرر.
إذا كنت قد بدأت للتو في الإستثمار في العملات المشفرة، فمن المهم فهم الأساسيات و المخاطر التي تنطوي عليها. إذا كنت مستثمراً طويل الأجل، فمن المحتمل أن تتمكن من التحقق من محفظتك مرة واحدة في الشهر.
◉ ما هي المخاطر الأكثر شيوعاً المرتبطة باستثمار العملات المشفرة؟
ج: هناك العديد من المخاطر المرتبطة باستثمار العملات المشفرة، بما في ذلك خسارة رأس المال و الإحتيال و الإختراق و اللوائح التنظيمية.
◉ كيف يمكنني تنويع محفظة العملات المشفرة الخاصة بي بشكل فعال ؟
ج: يجب عليك تخصيص الأموال لمختلف العملات المشفرة بدلاً من تركيز جميع استثماراتك على أصل رقمي واحد. يجب عليك أيضاً الإستثمار في قطاعات مختلفة ضمن صناعة العملات المشفرة.
◉ هل التشفير آمن للإستثمار فيه ؟
ج: العملات المشفرة هي أصول متقلبة مع عدم وجود وعود بتحقيق مكاسب. أحد مصادر النصائح التي يتم اقتباسها غالباً هو " استثمر فقط الأموال التي يمكنك تحمل خسارتها ". ومن ناحية أخرى، يمكن لأولئك الذين يتمتعون بالمهارة أو الحظ أن يجدوا طرقاً لتحقيق الربح.
تحتاج أيضاً إلى البقاء متيقظاً لعمليات الإحتيال وعمليات سحب البساط و الحفاظ على محفظتك المشفرة أو بيانات اعتماد التبادل في مأمن من أعين المتطفلين.
